地下钱庄的特点
地下钱庄的特点
从已破获案件看，地下钱庄活动呈现以下特点。
(一)地下钱庄规模惊人，大要案频发，如福建俞氏地下钱庄案件，涉案金额合计超百亿元人民币，影响恶劣。
(二)涉案地区范围广，地下钱庄非法活动范围从东南沿海等经济活跃区域逐步向中西部等内陆省份蔓延，异地资金划转频繁。
(三)地下钱庄利用空壳公司，伪造贸易单证骗购外汇，实现大额资金跨境流出。
(四)骗取政府出口奖励成为地下钱庄非法交易驱动力。
在已查处的一些地下钱庄案中，犯罪嫌疑人利用地下钱庄非法流转资金，虚开增值税发票，骗取地方政府出口奖励，金额巨大。
地下钱庄的性质
日常生活中，如果一种活动在非法进行，就往往被称为"地下活动"。"地下活动"多发生在经济领域，从上世纪80年代开始，中国东南沿海地区出现了一些民间金融组织，它们通过高息揽存吸纳民间游资，然后靠放贷来获取利润。由于中国对民间资本从事金融活动有严格的进入管制，这些组织因其经营活动的非法性获得了一个专有名词:地下钱庄。
从地下钱庄诞生之日起，人们就对它褒贬不一。有的人说起来就摇头，把它视为洗钱的温床，扰乱金融秩序的罪魁祸首;有的人则把它视为激活民间经济、制造富翁的摇篮。地下钱庄并没有因为其非法性质而裹足不前，也没有因为政府的不断的打击而销声匿迹，其规模反而越来越大。从经济发达的沿海地区到边远的新疆，地下钱庄遍布各地。而且，经营组织也随业务不同而各异，既有在街头游逛的"倒汇黄牛"，也有部分地区公开地以公司形式经营的职业机构。
综上所述，就是关于地下钱庄特点及性质的具体介绍。由此可知，地下钱庄涉及到的范围是比较广泛的，不仅国内有非法经营的，而且在国外也有多种表现形态。在很大程度上，加重了公安机关侦破的难度，但是随着破案的次数变多，逐渐累计一些经验，可以帮助更好的侦破案件。
地下钱庄洗钱的流程
“地下钱庄”最常用的洗钱方式是“两头资金池”，“懂行的”管这个叫“哈瓦那”。说白了，这种模式下，钱并没有真的在跨境流动，客户只是把钱交给地下钱庄境内资金池，并在“钱庄”本来就有的境外资金池里得到相应外汇。 除了“两头资金池”，也有一些南方口岸地区的“地下钱庄”是真的有活生生的钱进出境的——听比较原始的办法就是通过“水客”将钱分批带过境，“先进”一些的办法是靠假的单证和贸易合同来汇钱，“最先进”的办法则是做真实信用证下的虚假贸易。
除了“地下钱庄”，也有一些移民公司使用“换汇中介”来洗钱，这种机构一般需要比较长的时间才能完成换汇，且收取费用比“地下钱庄”低廉。据介绍，换汇中介采用的是“笨”办法，即化整为零：中介机构会依据金额大小找几十甚至上百个个人账户进行划转，利用掉每张身份证的5万美元换汇额度。这种办法，很可能耽搁上好几天甚至几周。
第三个办法利用贸易公司将钱转移出去。据了解，有些贸易公司在做进出口贸易的，同时也做点倒钱业务，相当于“帮忙在贸易里带了一笔资金”。但贸易公司渠道不会让资金直接出到目的国，只能帮忙转到香港，然后客户再处理后续汇款便是。
第四种方式是通过澳门赌场，需要把钱打到银行卡(借记卡)里参加赌场VIP客户的换筹，然后再通过掮客帮助安排筹码从“死筹”变成“活筹”换回资金，但不原路返回银行卡中，或者在赌场配套的店铺和当铺刷卡购买名牌手表或首饰后当场典当套现。
在国外成立公司是比较考验智商的洗钱方式，需要先在巴拿马等地注册一家BVI结构的离岸公司，通过第三方把账面资金以蚂蚁搬家的方式一点点搬出去。这种方式需要具备一定的国际会计准则和金融知识，并且时间也比较长。
据了解，还有一种使用频率比较少的方式是购买在本地募集的美国房地产基金，可要求投资期满后以美元形式留在国外。
另外在南方还有人通过购买香港保险洗钱。这种在香港发售的保险产品，价格很高，且一可退保、二可更换受益人。换句话说，当投保人或更换后的受益人到了香港并按合约退保，就可以在境外把保费“洗出”。
地下钱庄的特点相关文章：
3.放高利贷构成何罪
5.民间信贷的特点
上一篇：泄露个人信息罪的处罚措施
下一篇：网络诈骗的受理金额
