风险合规与法律事务总结
法律的生命在于实施，而实施的前提是对其解释。法律解释是一直困扰法学学术界和实务界的难题。下面由学习啦小编为大家整理的风险合规与法律事务总结，希望大家喜欢。
风险合规与法律事务总结
一、健全机制，顺应形势，丰富风险管理内涵(一)深入落实风险管理责任制
1、持续关注风险事件易发的主要业务领域和关键业务环节。在20PC年外部经济形势依然存在不确定性和市场资金面偏紧的情况下，要防范新线系统和网点转型下的操作风险、网点集中授权情况下的前台交易真实性以及电子化渠道的操作风险。重点关注授信业务领域尤其是贸易融资、承兑汇票与贴现、贷款资金流向及贷后管理业务;柜台业务领域尤其是理财、大额支付与外汇结算;电子银行业务领域尤其是网银、信用卡及商户管理、商户通等;以及员工异常交易领域。(责任团队：监控检查团队牵头，规划管理团队、南京地区内控合规管理团队配合)(二)推进内控流程优化机制
2、继续推行内控流程优化长效机制。按季收集基层机构内控流程及规章制度优化建议，提交业务条线部门分析研究，跟进条线采纳合理化建议进程，同时为基层机构答疑解惑，增强一道防线自我风险管控能力。(责任团队：监控检查团队牵头，南京地区内控合规管理团队配合)
3、通过会议机制解决内控难题。定期召开二道防线部门工作例会、南京地区直属支行内控例会，点评前期内控工作开展情况，联合条线部门解决基层机构在平时工作中的内控难题，布置下阶段重点工作。(责任团队：监控检查团队、南京地区内控合规管理团队)(三)深化重点可疑交易集中甄别机制
4、细化重点可疑交易报告流程。在总结重点可疑交易集中甄别工作开展的基础上，结合监控分析平台反洗钱监控模块试运行情况，优化反洗钱监控模块，规范重点可疑交易报告流程，在提高重点可疑报告质效的同时，为稳步推进反洗钱可疑交易监控中心在我行的落地做好经验积累和人才储备。(责任团队：合规团队)
5、主动对重点领域和名单客户开展可疑交易监测。在增配专职反洗钱人员数量的基础上，根据监控分析平台中反洗钱重点异常交易监控模型筛选数据以及业务条线自设的与反洗钱有关的异常交易监控模型筛选数据核查结果，综合运用总行反洗钱监测与分析系统中一般可疑交易甄别结果以及行内现有各业务系统中的客户身份信息，主动开展对重点业务领域以及重点监控名单客户异常交易的监控分析，在提升重点可疑交易报告数量和质量的同时，防范我行被利用洗钱的合规风险。(责任团队：合规团队)
6、加强重点可疑交易分析结果的运用。一方面通过及时总结归纳已报重点可疑交易的典型可疑特征，在完善现有反洗钱重点异常交易筛选模型的基础上，合理增加反洗钱重点异常交易筛选模型。另一方面在规范信息传递流程的基础上，通过加强与业务部门之间的联动，推进重点可疑交易调查分析结果在行内其它风险管理领域中的运用。(责任团队：合规团队)(四)重检现有反洗钱管理机制
7、配合人行反洗钱5C评价试点重检现有反洗钱管理机制。按照人民银行总行《金融机构反洗钱5C评级定量和定性评价标准》，遵循以风险为本的原则，重检分行现有反洗钱管理机制，合理增配反洗钱专职人员，完善反洗钱内控业务流程，实施对现有业务领域、客户和机构的分层分级管理。(责任团队：合规团队)
(五)完善内控合规考核机制
8、完善内控合规考评体系。结合总行集团操作风险、法律合规风险管控能力评价体系建设以及操作风险标准法经济资本实施工作要求，完善内控合规考评体系。优化内控合规绩效考核机制，改进考评体系内部的信息支撑与衔接呼应，提高考核指标设置的合理性，突出内控工作重点;建立推行科学、审慎、规范、透明、易于操作的内控与操作风险管理评价机制，充分反映各级机构与条线的风险状况和管控能力，根据评价结果实施针对性指导与差异化管理，将评价结果应用于绩效考核、检查与整改、操作风险经济资本配置等领域。(责任团队：规划管理团队牵头，各团队配合)(六)优化法律服务机制
9、提升法律专业支持工作效能。强调对新业务、新产品的前期开发和论证的提前介入，针对研发流程中各个阶段提供菜单式法律服务，提升法律咨询服务水平和主动服务意识;积极支持行内新产品的创新，同时在合同审查环节把好关，防止业务部门叙做未经新产品流程的“新产品、新业务”;按照《新产品操作风险及法律与合规风险评估规范》，细化评估流程，为全行的产品创新提供全流程支持;进一步完善法律审查流程，提升法律工作效能。(责任团队：法律事务团队牵头，各团队配合)(七)进一步明确金融消费者保护工作机制
10、进一步明确金融消费者保护工作机制。开展金融消费者保护日常工作，与外部监管机构加强沟通联络，并组织分解监管要求;根据总行《金融消费者保护工作机制》起草和修订我行金融消费者保护政策、制度和应急预案，对金融产品和服务进行法律合规审查、评价并提出整改措施;定期开展对全行金融消费者保护合规风险状况进行检查评价，针对重大问题组织上会审议或报告。(责任团队：法律事务团队)
二、依托系统，深入挖掘，提升内控管理质效
(一)深入推进监控分析平台应用
11、打造高效风险监控模式。根据总行实施要求，推进集团操作风险监控分析平台(G-MAP)的推广应用，总结总、省行监控分析平台运行工作经验，研究重塑标准化监控流程，明确监控资源配置标准，配备专业监控队伍，培养提升专兼职监控人员专业能力，同时加快视频监控中心、运行监控中心建设，打造高效的非现场风险监控模式。(责任团队：规划管理团队牵头，监控检查团队、南京地区内控合规管理团队配合)
12、建立监控模型管理规则。修订省行监控分析平台管理办法，建立风险监控模型管理规则，规范模型准入退出;持续跟进风险监控模型建设，依据风险形势研判，补充、优化关键风险监控模型，确保平台对于重要操作风险的全面覆盖。(责任团队：规划管理团队牵头，监控检查团队、南京地区内控合规管理团队配合)
13、深入挖掘展示应用成果。发挥绩效考核导向作用，充分调动全行各条线监控资源，加大监控覆盖广度与频次，建立常态化异常交易监控机制;深入挖掘平台应用成果，针对平台发现的典型问题开展延伸调查研究，持续优化现有内控制度与措施，改进内控薄弱环节。(责任团队：监控检查团队牵头，规划管理团队、南京地区内控合规管理团队配合)(二)优化现有内控管理系统功能及运用
14、借助系统延伸操作风险工具运用层级与深度。牵头条线向二级分行层面深入推进应用操作风险与控制评估(尤其触发式RACA)、关键风险指标工具;拓展三大工具运用深度，深入研究系统及流程变化情况，结合外部宏观形势演变和本行业务发展趋势，适时运用三大工具进行操作风险识别、评估、监测、控制;定期开展管理工具重检、验证及操作风险管理信息系统信息质量检查，保证管理信息采集、报送的及时性、准确性、完整性。(责任团队：规划管理团队牵头，监控检查团队配合)
15、着力推广运用员工合规档案系统。督促各级机构和条线管理部门及时、准确录入员工各类奖惩和违规信息，充分发挥系统甄别重点关注区域、机构、业务及人员功能，为各级管理者和职能部门风险管理和决策提供参考依据。(责任团队：监控检查团队牵头，规划管理团队配合)
16、依托法律事务工作流系统提升法律风险管控的自动化水平。完成法律事务工作流系统开发、测试、投产;实现对合同使用的全流程管理，在合同取用填写、合同法律审查、合同用印管理等各个合同使用阶段进行流程化、规范化管理;依托法律事务工作流系统归集信息，加大对机构和条线的评价与辅导力度。(责任团队：法律事务团队)
三、整章建制，规范流程，统一业务管理标准
17、持续更新基层机构操作手册。根据条线和基层机构反馈意见及时修订《江苏省分行基层营业网点业务操作手册》;每两个月牵头业务条线部门对《中国银行江苏省分行新线风险点梳理手册》进行一次梳理维护，及时发现新线风险控制薄弱环节，制定有效防范措施。(责任团队：监控检查团队)
18、制订分行合规风险管理实施细则。根据总行下发的法律合规风险管理制度，结合分行实际，制订分行合规风险管理实施细则，规范分行合规风险管控机制，量化合规风险事件的风险评级标准。(责任团队：合规团队)
19、优化现有反洗钱管理制度。
一是修订反洗钱协查指引，上收反洗钱协查工作，降低协查泄密风险。
二是修订现有反洗钱检查指引，进一步规范反洗钱牵头部门对同级业务部门反洗钱工作落实的后评价流程。
三是制订反洗钱培训指引，规范全辖反洗钱培训工作，提升各级反洗钱培训质效。(责任团队：合规团队)
20、完善合同管理制度。根据总行重检、细化后的合同管理机制，完善我行的合同管理制度。(责任团队：法律事务团队)四、突出重点，强化监督，落实全面风险管理
21、适时转变内控检查方式。适应经济形势变化、产品业务创新、流程机制再造，
一是检查对象上，突出“三重”，针对重要区域、业务环节和要害岗位人员开展检查，实行名单制管理。
二是检查方式上，加大现场检查向非现场转化的力度，对新产品、新业务开展专项检查，实现二道防线的检查以现场为主向非现场为主的完全转化;
三是检查手段上，以监控分析平台、会计凭证影像、电子报表、人行联网核查等系统为抓手，提升非现场检查的效能。(责任团队：监控检查团队、南京地区内控合规管理团队)
22、督促基层机构主要内控措施的执行。重点抓好基层机构主要负责人及网点内控副职的内控履职，对上级机构、外部监管机构检查反馈问题是否按要求时限、标准组织整改。通过录像监控对上述工作的完成情况进行跟踪、验证与督导。(责任团队：南京地区内控合规管理团队)
23、强化行政处罚日常监控。一方面通过定期检查外部监管检查信息报送情况，及时跟踪外部检查进展，动态监控本行行政处罚情况，据此督促相关机构和部门积极采取防控措施;另一方面通过优化行政处罚考核指标，引导机构和部门主动科学地防范行政处罚风险，力保全行行政处罚防控达到总行设定的管控优秀值水平。(责任团队：合规团队)
24、提升基层反洗钱专项工作质效。在将基层反洗钱专项工作标准化以及对辖属机构分层分类的基础上，针对反洗钱专项工作，定期实施非现场检查，辅以通报排名、以岗代训、上门辅导以及经验交流等措施，全面提升全辖反洗钱专项工作质效。(责任团队：合规团队)
25、加强诉讼案件的管控与指导。依托季度重要案件督导会议平台，加大对重大清收案件的指导力度，缓释新增公司类原告案件金额快速增长给清收工作带来的压力;加大对潜在被诉案件的管控能力，压降被告案件数量;加强对疑难案件的指导，提高案件胜诉率指标。(责任团队：法律事务团队)五、加强宣导，重视教育，渲染内控合规氛围
26、持续开展内控及操作风险案例宣讲。分机构层级以典型案例为基础向各级员工宣导遵守本行“双十禁”、银监会“八不得”的目的、意义和作用，让全体员工意识到合规是包括各级管理者在内的每一位员工所必须具备的基本素质和必须遵守的根本准则。(责任团队：监控检查团队、南京地区内控合规管理团队)
27、推进合规文化建设。以文化活动建设为载体，通过在全辖开展合规政策宣讲、违规警示教育以及合规先进评选等多形式的合规主题活动，营造符合我行经营管理需要的合规文化氛围，为我行业务可持续发展提供文化支撑。(责任团队：合规团队牵头，各团队配合)六、前瞻研究，培养队伍，提升人员专业素质
28、分层级、针对性开展各类培训。一是分层级深入开展操作风险管理理论、工具与系统、反洗钱、合同运用、法律知识等培训，提供形式多样的“送教上门”服务支持，传导和强化风险意识和理念;二是开展有针对性的检查技巧培训，提升业务条线与基层机构内控管理人员素质;三是拓宽成长通道，通过参与检查、跟班学习等方式，提高支行综管部内控经理和“南京地区330培养人员”对问题的专业判断能力和检查实战水平。(责任团队：各团队)
29、提升风险研判与分析能力。把握操作风险、合规风险、法律风险管理中的重点、热点、难点问题，及时、扎实、深入的开展专题研究，鼓励创新实践，提高对发展趋势的前瞻把握能力，为管理提供有价值的决策建议，协助总行参与研究操作风险高级计量法管理工具与流程，提前应对准备操作风险高级计量法实施;根据风险分布广度和影响程度进行筛选，选取最有价值的风险信息并进行对策研究，及时向全辖发送风险提示，将研究成果转化为实际生产力，为转型发展、创新发展战略实施提供保障。(责任团队：各团队)
30、推进条线专业序列建设。根据总行条线专业序列建设部署，启动并推进操作风险、合规风险、法律风险管理专业序列队伍建设，建立任职资格标准，组织资格认证考试，明确职业发展路径。(责任团队：各团队)
银行法律合规工作总结
20XX年，在省行法律合规部的正确指导下，在分行党委的正确领导下，我行认真贯彻总、省行年初分行行长会议精神和总行专业会议部署，结合法律合规工作实际，以服务全行业务发展为中心，以提高经济纠纷案件结案率和执行率为目标，努力提高法律合规条线队伍素质和服务水平，现将20XX年工作总结如下：
一、20XX年主要工作完成情况
(一)进一步完善防范体系，深化管理，为业务经营管理活动提供坚实的法律支持。随着法律审查职责逐渐清晰，在修订和完善的信贷担保法律审查制度基础上，较好完成法律性文件和信贷审批资料及非信贷业务法律合同的审查工作，夯实合规基础，坚持业务发展与合规管理并重，自觉践行依法合规理念，内控合规管理工作持续推进。
(二)加强纠风工作力度，不断提高服务质量我行在省行的指导下，牢牢把握专项治理的重点，集中整治不合理服务收费行为，严查未对本机构市场调节价格项目和价格实行统一管理，未公示服务收费价目和定价等信息、强制收费、转嫁收费的行为，整肃经营环境，维护企业和金融消费者的合法权益，促进我行持续健康发展和更好地服务实体经济。建立健全营销管理机制，落实营销服务措施，严格进行产品风险评级和客户承受风险能力评估，及时揭示风险。同时，规范我行职工服务行为，树立良好服务，杜绝一切不良风气。
(三)提高经济纠纷案件管理效率，实现规范化充分认识案件诉讼成本管理的重要意义，在案件管理工作中，做了大量艰苦细致、富有成效的工作，为我行依法维权和防控风险发挥了重要作用。推动案件共同代理的主要目标与基本原则，建立被诉案件报备管理机制，加强刑民交叉案件的管理体系，扎实推进案件档案管理建设，实行案件问责管理以确保法律工作稳步开展。
(四)落实违规积分管理工作，完善防范机制进一步促进员工违规积分管理工作的全面落实，及时掌握各行员工违规积分情况，提高思想认识、自我约束、自我控制、自我保护能力，增强全行风险防控和合规管理水平。为全行业务的安全、稳健、高效、持续运行提供保障。
(五)明确诉讼时效管理责任，切实提高履职能力防范、化解风险是法律合规管理工作的核心目标，诉讼时效管理是我行不良贷款管理的重要内容，从某一方面讲延续贷款债权时效比清讨贷款更为重要，是减少资产损失的有力保障。因此，我行对诉讼时效管理工作尤为重视，通过各种手段，切实做好贷款催收工作;加强业务基础管理工作，完善操作流程;加强法律知识学习;严格贷后管理，建立防范诉讼时效风险的预警机制;避免因错过诉讼时效而导致法律风险的发生。
(六)高度重视合规操作，严防法律风险法律风险不是一线风险，其发生具有隐蔽性。我行针对实际情况，完善机制性防控，建立内控控制机制;严格执行授权制度，以保障监督、制衡真正发挥应有的作用。在法律合规工作创造价值理念的指引下，以发挥法律合规工作对于提升银行核心竞争力的助推作用为着力点，强化法律合规风险防范和化解，不断提高法律合规工作管理水平，20XX年我行按照省行要求基本完成了各项工作任务。下一年，我行将继续努力，不断提升合规管理水平，保证各项工作质量进一步提升。
二、20XX年工作思路
(一)倡导和培育良好的合规文化，加快合规文化建设进程。持续推进良好的合规文化建设。围绕“合规优先、人人合规、主动合规、合规创造价值”的理念，持续通过各种形式的合规培训，帮助员工熟悉岗位职责和业务流程，培育合规意识，形成健康、积极的合规文化，建立良好的合规管理长效机制。
(二)完善合规管理机制，搭建垂直独立的合规风险管理组织架构，制定完善的合规风险管理流程和规章制度。健全合规管理组织架构，梳理制度体系。有效的合规风险管理框架是我行构建全面风险管理体系的基础，更是内部控制的核心。加强合规内控预警工作机制，健全独立的合规检查监督机制，强化法律审查职能，积极按照“层次分明，结构清晰，系统协调，简单管用”的原则建设我行各类规章制度体系。持续推进我行制度梳理。
(三)建立严禁规范的制度体系，引导合规风险管理工作的有序开展。积极履职，全面加强合规管理的督促、协调、指导只能，主动发现、全面筛查、提前预警合规风险，提升合规管理的有效性。从制度层面、执行层面、问责层面、教育层面全面加强案防体系建设，通过完善制度、强化执行、严格问责、教育引导等工作，建立全面有效的案防体系。
三、加强合规管理的建议
(一)切实履行合规管理第一道防线职能在具体的业务经营中发挥相应的自我控制合规风险的作用，经营单位负责人应积极履行合规管理第一责任人职责。业务部门判断合规风险的准确性、管控合规风险的专业性以及防范合规风险的自觉性，是分行合规风险管理有效性的基石。
(二)提高对合规管理的重视程度，自觉践行合规理念全行应提高对合规管理的重视程度，自上而下，均应形成良好的合规偏好，设定鼓励合规的基调，积极倡导并推行合规理念。在日常机制建设和管理运行上充分体现合规优先，主动合规等理念。
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