保险代理公司经营思路和业务管理(3)

　　七、协助索赔

　　1、在接到客户出险报案后，尽快与承保公司取得联络，同时建议客户及时采取施救措施控制损失。必要时派遣人员迅速赶赴事故现场，帮助客户做好索赔的准备工作，协助客户填写出险通知书、索赔报告，及时送交保险公司。

　　2、与承保公司保持沟通，协助客户解决索赔的疑难问题，争取得到公正、合理、及时的赔偿。

　　八、续保安排

　　于保单到期日60天前，向客户提交上一保险周期保单执行及理赔情况的总结报告，根据客户的续保要求，拟定续保方案，在取得客户的续保确认后，向承保公司发出续保出单通知，督促承保公司及时出具续保单，核对无误后递交客户，同时告知客户及时履行缴费义务。

　　第三章 业务授权管理

　　一、业务授权管理是业务管理制度中的重要组成部分。“授权管理”有利于促进客户服务规范化，有利于减少或避免各种错误及遗漏，有利于业务风险的防范，同时亦对业务管理的其他内容具有重要作用。

　　二、被授权人员应基本满足两个条件：一是有较强的责任心，二是具备良好的专 业知识。

　　三、业务授权的范围包括：

　　1、方案制作和审核、PPT制作和演示、风险管理和保险培训(包括保险措辞、 保险条款、保险报价、服务范围等);

　　2、保单审核(包括是否与投保单一致、责任确定、免责条件的选定和特别约定 的内容等);

　　3、协助客户索赔(包括出险报案、损失现场的保护与清理、索赔资料的收集、 与保险公司等对等谈判);

　　四、业务管理实行分级授权制度，具体权限如下：

　　(一)财产险业务市场开发授权管理

　　1、保费2万元以下的(含2万元)的业务，由业务人员办理;

　　2、保费5万元以下的(含5万元)的业务，由业务主管审核授权;

　　3、保费10万元以上的(含10万元)的业务，由总经理审核授权或直接办理。

　　(二)协助客户索赔授权管理

　　1、索赔金额2万元以下的(含2万元)的业务，由业务人员办理;

　　2、索赔金额5万元以下的(含5万元)的业务，由业务主管审核授权;

　　3、索赔金额10万元以上的(含10万元)的业务，由总经理审核授权或直接办 理。

　　(三)凡是招标项目一律在公司另行授权范围内进行。

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