中国庞氏骗局案例
庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”，“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。中国庞氏骗局有哪些?以下是blanche小编分享给大家的关于中国庞氏骗局案例，一起来看看中国都有什么庞氏骗局吧!
中国庞氏骗局案例
1、p2p中存在大量的庞氏骗局类型的。说起来P2P本身是一个好项目，但是运营者做到后期基本上都会不知不觉中被迫走上庞氏骗局的路子。毕竟贷款借钱项目本身就不能被看好，而且受到道德与诚信的约束，合同履行的概率也有限。
2、楼市、股市，现在买楼的大都是有钱的，房价被炒到这么高，无非购房者希望转手卖出更好的价格，这就意味着后面能有一个傻子来接手，股市亦如此。明显有庞氏骗局的味道在里面。我们不能说立马就现原形，可能十年二十年?当后续的购买者减少的时候，就是这个金字塔开始崩塌的时候。
3、社保，随着人口进入老龄化社会，后面用钱的人越来越多，而交钱的人越来越少，这个庞氏骗局可以预料到的，就在随后的10年20年一定就玩不下去了。所以我们看到国家拼命地想办法，比如推迟退休年龄，就相当于让交钱的人增多，用钱的人减少。一旦泡沫被戳破，后果可想而知。可是为什么之前到现在一直没有被制止呢，我们希望这个泡沫永远持续下去。或许会是一件好事。
4、自从互联网火起来之后，各种互联网项目层出不穷，不乏一些庞氏骗局。我们也叫作传销。云在指尖、WV梦幻之旅、3M商城等，后来新闻报道之后还是有一些人执迷不悟，要参与，最后就在今天，3M发出通告“所有会员已经取消提现”，这下都傻眼了。
中国历史上最大的庞氏骗局
撰文：彭博社
编辑：温雅曼
翻译：任文科
e租宝非法集资人民币500余亿元，该平台上95%的项目都是假的
“出现如此体量的公司倾覆只是时间问题”
几乎在一夜之间，丁宁和张敏凭借中国金融中最热门的新兴事物陡然而富。短短18个月，他们就通过P2P网络贷款的魔力，将一家老工业企业打造成一个互联网现象。但这一切都是谎言，是一场由中国的麦道夫们精心筹划的庞氏骗局。
这个错综复杂的故事说来话长，可以从中国安徽的肥沃大地讲到缅甸北部饱受战火摧残的地区，直到比佛利山上那些棕榈树林立的街道。大家依然在猜测，哪里才是故事的终结。但中国监管部门已经对P2P贷款的爆炸式增长发出了警告——不仅在中国，全球也一样。这说明可能还潜伏着其他问题。
上海咨询公司Kapronasia的董事总经理伦农·卡普伦(Zennon Kapron)说：“出现如此体量的公司倾覆只是时间问题。”
经过长达多月对钰诚集团及其P2P平台e租宝的调查，丁宁和张敏一众人等的骗局终于被曝光，而这个P2P平台此前曾被誉为中国金融服务的新典范。一系列数字触目惊心：当局称e租宝以10倍于存款利率的高额利息为诱饵，非法集资人民币500余亿元(约合76亿美元)，涉及投资人约90万名。这可能是中国历史上最大的庞氏骗局了。
e租宝的模式，就是让网民投资于租赁合同中的基础资产，并从承租人支付的现金流中获取回报。据新华社的报道称，e租宝宣传的预期年化收益率在8%至14.6%之间，而95%的项目都是假的，在目前警方已查证的207家承租公司中，只有1家与钰诚发生了真实的业务。
在中央电视台播放的节目中，34岁的钰诚集团董事会执行局主席、e租宝实际控制人丁宁承认从公司账户挪用大约人民币15亿元，多数来自e租宝。他还用吸收的资金，向其女朋友、钰诚集团总裁张敏赠送价值人民币1.3亿元的新加坡别墅、价值1200万的粉钻戒指、豪华轿车、名表等礼物，还先后“奖励”她人民币5.5亿元。
除e租宝之外，钰诚集团的其他业务还包括一家生产钉子和螺丝的五金工贸公司。据《财新周刊》报道，该公司还在缅甸一个长年内战的区域开设了一家银行。随着e租宝的融资规模飞速增长，丁宁的野心也在不断膨胀。另据杂志《好莱坞报道》( The Hollywood Reporter )披露，2015年11月，在比佛利山庄W酒店(W Hotel)举办的一个专属晚宴上，中国娱乐业大亨吴征公布了一项与钰诚集团合作打造一只专注于为好莱坞电影融资、规模达16亿美元的基金的计划。吴征在一封电子邮件中表示，他最终放弃了这笔交易，并对丁宁的供述感到“震惊”。
就在e租宝案发的几个月前，中国媒体对该公司还是一片歌颂。在2015年6月该公司主办的一个行业会议上，政府官员、企业领导、法律专家讨论了互联网金融的发展和风险防范问题，并对e租宝的商业模式大加赞扬。该公司还利用电视广告、京沪高铁座椅套等渠道进行营销。
根据他们的供述，2015年12月初，丁宁和张敏意识到，新流入的投资再也无法满足向老投资者支付利息的要求，他们随即开始转移资产，毁灭证据，并做好了逃离准备。2015年12月8日，警方逮捕了丁宁和张敏。据新华社报道，为了毁灭证据，犯罪嫌疑人将1200余册证据材料装入80余个编织袋，埋藏在安徽省合肥市郊外某处6米深的地下，专案组动用两台挖掘机，历时20余个小时才将其挖出。调查人员发现，钰诚集团花费巨资购买其他公司的信息，以帮助其伪造投资项目。
这只是中国超过3600个P2P平台之一。很多毫不相干的公司也都涉足这个行业。经过一轮狂热，到2015年，P2P贷款总额达到人民币9820亿元(约合1490亿美元)，数倍于2014年。中国之所以允许网上融资繁荣，是为了给中小企业提供新的融资渠道，免得他们去找影子银行——当P2P贷款2012年开始在中国起步时，影子银行是一个繁盛于政府掌控之外的阴暗世界。与此同时，根据世界银行的数据，中国4200万个中小企业中只有3%能够获得银行贷款。鼓励网上贷款融资也是政府刺激经济增长的举措之一，而且理论上应该对监管部门更加透明，因为有个实时的数字化总账。
“中国政府容许这一切发生，是因为在其他领域增长开始放缓的情况下，政府急于将资金注入民营经济。”西雅图律师事务所Harris Moure PLLC驻青岛的律师史蒂夫·迪金森(Steve Dickinson)在电子邮件中表示，“最高监管部门有可能对其中的风险就是睁一只眼闭一只眼，寄希望于这种贷款模式会帮助经济渡过难关。”
政策似乎正在发生变化。2015年12月，中国银监会表示，有多达1000家 P2P公司属于“问题平台”，并且宣布了一系列旨在限制此类贷款商的规则草案。此外，该监管机构还承诺要对市场进行“清理”。“中国政府一直在寻求稳定，”迪金森说，“这种影响广泛的金融灾难显然不利于稳定。”
庞氏骗局的危害性
较之一般的金融诈骗，“庞氏骗局”受害者更多，影响面更广，危害程度更深，隐蔽性更强，具有更大的社会危害。
一是受害者人数众多。
“庞氏骗局”固有的金字塔型投资者结构和欺骗拉拢下线的传销方式决定了受害者必须达到一定规模，方能有效维系骗局所需的现金流。因此，典型的“庞氏骗局”受害者往往人数众多，如庞齐当年受骗的投资者达4万之众，以非法集资为特点的哥伦比亚“金字塔骗局”受害人数达200万之多，新近的麦道夫案件受骗人数难以计数，除美国本土，麦氏欺诈案还波及英国、法国、瑞士、西班牙、日本等国。
二是受骗金额巨大。
“庞氏骗局”的肇始人根本没有想过偿还投资本金，因此他们从不担心涉案金额过大，并且骗子们认为集资金额的增大，有助于提升自己的知名度，从而吸引更多的投资者参与。因此，在滚雪球效应累积下的“庞氏骗局”，其涉案金额往往高于一般的金融诈骗。如庞齐当年诈骗了1500万美元，哥伦比亚非法集资案涉案金额达8亿美元，麦道夫案件更是达到了空前的600亿美元。
三是社会影响面广，影响层次众多。
“庞氏骗局”的受骗人数和受骗规模决定了其社会影响面远超过一般的诈骗案件。其影响层次呈现出多元化的走向，既有政府官员和社会名流，也有金融投资从业人员，更有风险承受能力较低的一般民众和退休人员，由此造成的社会危害也较为严重。如果处置不当，很可能因为民众情绪而危及金融稳定与社会秩序。例如哥伦比亚金字塔骗局就在一些地区引发了大规模骚乱。
四是危及投资信心和金融稳定。
鉴于“庞氏骗局”的影响力和危害性，其对投资者信心的打击是致命的，每次“庞氏骗局”过后，总要用相当长的时间去修复受损的金融秩序，而恢复投资者的投资信心更非一朝一夕可以完成。以麦道夫弊案为例，由于大量的金融机构卷入其中，造成金融机构的客户对金融机构丧失信任感，引发大规模的连锁诉讼，使已经遭受金融海啸重创的华尔街再添新伤。
五是骗术的欺骗性和隐蔽性造成监管追查的困难。
高明的“庞氏骗局” 多采用晦涩难懂的投资技术，使生财之道看上去似是而非，又仿佛切实可行，辅之以稳定的超额回报，能够有效地欺骗一般投资者甚至专业投资者。“庞氏骗局”的知情者往往掌控着集团的核心信息，任人唯亲，并严格保守集团的财务秘密，从而降低了被外界揭露或查处的风险。比如，麦道夫公司的资产管理部门和交易部门分别在不同楼层办公，麦道夫对公司财务状况一直秘而不宣，甚至对作为公司高管的子女亲戚也从不透露，而投资顾问业务的所有账目、文件都被麦道夫锁在保险箱里。缺乏透明度和各种各样的欺瞒手段使得“庞氏骗局”往往能在监管者的视野外维持相当长时期。
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