基金入门法宝知识

经常也会遇到身边的一些朋友问到一些如何购买基金的问题，一些准备投资基金的朋友，也开始在跃跃欲试了。这里小编给大家分享一些关于基金入门法宝知识，方便大家学习了解。

基金入门法宝知识

第一：选出近三年绩效前1/4的基金。一般而言，我会先看中长期绩效来挑选基金，所谓的中长期绩效，就是指近3年绩效都在排名前四分之一的基金。有些投资人会有暂时“第一名迷思”，喜欢买绩效第一名的基金。其实，第一名的基金往往得重押某些股票，绩效虽然暂时居前，却不代表年年都能获得稳定的报酬，投资基金，挑选绩效稳定居前列的基金，反而比较重要。这也就是说，与其买第一名的，不如买近三年都处于前列的基金，这样来得更加靠谱些。

第二：挑好的投信公司。好的投信公司，是指有着市场风评佳、合法诚信的公司，这是十分重要的。要是这家投信公司不好的话，谁还会去选这个投信公司呢。衡量一个好的投资公司，可以从五个方向来进行衡量，本人以前做过一段时间招商银行的基金，认为招商提出的“五星之选”的口号概括得很到位。这五星，即专家团队、基金优选、基金配置、基金学苑、基金资讯服务方面等。这些是作为客户的基本权益，服务品质好的公司，通常代表公司以将客户利益放在第一位的，要是只想着自己赚钱，这样的投信公司，去的人也会慢慢地变少的。

有人会问，到底如何选择基金定投业务!其实，如今在哪家银行买基金，都是差不多的!说白了，银行只是基金公司的代理商而已!跟基金的好坏没有什么关系的!你只要选择你觉得服务好，又方便的银行就可以了!个人做了这么多的基金，感觉招商银行的基金服务做得还是很不错的，可以推荐一下。要想了解得更加全面一些的，可以参看招商的基金的'相关内容，本人刚又去招商的网站看是否有值得购买的基金产品，为减少基友们查找的麻烦，也特意把招商基金的相关网站找了一下， 大家需要了解的话，可以到招行的网站自己看看，多了解一下基金知识。而招商推出的“300元起买基金”，对初买基金的人，是相当不错的，因为普通基金需要至少1000元才能购买。对投身于基金投资上面的朋友来说，自然是没有错的，油多不坏菜嘛，呵呵!

当然，选择一家好的投信公司后，千万不可以“照单全收”，要按照投信公司的专长，去挑选商品。投信公司就好比是一家精品店，而不是杂货店，要挑商品，就要挑镇店之宝，买该家投信操得最好、最擅长的基金。

投资基金的评估和选择

1、评估基金绩效

评估基金绩效可从以下3个方式来衡量基金的绩效：(1)净值成长率。此方法是比较同类型基金自期初至期末的净值涨跌幅，如选定某个特定期间(1季、1年等)。某个基金在指数上扬时，净值涨幅均能超过同类型基金及指数的涨幅;在指数下跌时，净值跌幅又低于同类型基金及指数的跌幅，此基金经理人应该是投资人所选择的标的。(2)平均报酬率。评估长期绩效，可以选定较长的时间(至少1年以上)，算出基金在此期间的总报酬率及平均每年报酬率。(3)单位风险报酬率。仅以净值成长或平均报酬率来评估基金绩效，难以看出基金的风险性如何。因为所有投资工具都有风险，且报酬率与风险程度往往成正比，也就是说报酬率较高风险也往往较高。因而，必须将基金的净值波动程度加以量化，与报酬率1起来评估，而“标准差”则是最常用的指标。基金的“标准差”是根据每日实际净值的差价累计计算而来，“标准差”越大表示基金净值波动程度越大，风险也越高。若两个基金的报酬率相同，投资人理当选择标准差较低的基金;反之，若标准差相同，则应选择报酬率较高的基金。

此外还要注意：1是不要以偏盖全;2是要考虑除息因素;3是不要忽略起点的不同;4是市价和净值不1样;5是避免不同类的比较，例如股票基金与债券基金的主要投资标的不同，不要混合在1起衡量绩效;6是基金公司的过去不代表现在和将来，只能做参考。

2、基金风险

证券投资基金的最大特点是专家理财、组合投资、分散风险。他比投资股票的风险相对要小1些，但不是说证券投资基金就没有风险。证券投资基金有如下风险：

1、证券市场的风险。如国内国际政治、经济政策的变化而引起的风险，市场波动风险，利率风险，汇率风险，战争风险等。

2、基金管理公司的管理风险。基金管理人所作出的投资决策而引起的基金收益的波动的风险。基金管理人专业水平高，经验丰富，决策适当，该基金管理人管理的基金风险相对来说就低，反之，风险就高。

3、证券投资基金本身的风险。有的证券投资基金主要投资于证券市场的衍生品种，如期货、期指上，其风险程度就较高;如有的基金主要投资于债券市场，其收益较稳定，风险相对较小。

3、选择基金

投资人选购基金前须从下面4个方面进行自我评估和目标选择：自己的收入状况;风险承受能力;投资收益预期;购买基金的投资目标。成熟基金市场的.投资者有4种目标：当期收入，当期收入与资金成长并重，资金长期成长，资金积极成长。

投资者经过认真自我评估和目标选择后，能够清楚了解自己需要选择哪1类基金，对收益与风险有1个比较切合实际的预期。这时可以进行基金的初选工作。

1、选择希望投资的基金。假如希望购买积极进取型的基金，对那些过于保守的基金就可不予考虑。反之不愿承担太大的风险，则可以选择经营稳健的基金。

2、选择的基金是否存在严重缺陷。对投资于未上市股票、从事期权交易、进行卖空操作、新近设立以及牵涉法律诉讼等将是基金可能存在的缺陷和风险，需要投资者特别注意。

3、选出分散投资的基金。市场专家们认为，1家投资于专门行业的基金比分散投资于不同行业、不同上市公司的基金风险要大得多。建议投资者在初次认购基金时选择分散投资的基金。

4、分析购买、赎回政策和收费是否合理。根据专家建议，有销售费用与无销售费用基金在基金的资产、利润成长、投资收入等方面均无明显差异，投资者在进行初选时，1定要认真阅读基金有关材料，明确其购买、赎回政策和收费情况，特别要注意1些隐蔽性的收费。对于那些赎回政策苛刻、收费名目繁多、收费金额较高的开放式基金，投资者要小心。

证券投资基金的投资

一、证券投资基金的投资范围

上市股票、非公开发行股票、国债、企业债、金融债、公司债、货币市场工具、资产支持证券、权证等

二、证券投资基金的投资限制

1、对基金投资进行限制的目的：

①引导基金分散投资，降低风险

②避免基金操纵市场

③发挥基金引导市场的积极作用

2、投资范围的限制，基金资产不得用于下列投资：

①承销证券

②向他人提供贷款或担保

③承担无限责任的投资

④买卖其他基金份额，国务院另有规定除外

⑤向基金管理人、托管人出资;或买卖基金管理人、托管人发行的股票债券

⑥买卖与管理人、托管人有控股关系的.股东或有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券

⑦从事内幕交易、操纵市场活动

⑧投资有锁定期但锁定期不明确的证券

3、投资比例的限制，不得有下列情形

①1 只基金投资 1 只股票，其市值超过基金资产净值的 10%，完全按照指数构成比例进行投资的基金不受此限

②同一基金管理人管理的全部基金，投资 1 只证券超过该证券的 10%，完全按照指数构成比例进行投资的基金不受此限

③基金参与股票发行申购，单只基金申购金额超过基金总资产，申购数量超过本次发行总量