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贷款诈骗如何防范措施

虹静分享

  在日常生活中,骗局花样繁多,而且“与时俱进”,稍不注意就容易掉进骗子设好的陷阱里,损失了钱财。今天小编为大家推荐贷款诈骗防范措施。

  贷款诈骗防范措施

  (一)个人小额借贷,尽可能选择正规银行途径贷款。若不符合贷款条件而选择民间借贷的,应到正规的信贷公司、担保公司或小额贷款公司实地洽谈贷款事宜,不可盲目轻信手机或互联网信息;

  (二)条件过于宽松的低息无抵押贷款,往往暗藏玄机,款未贷到手需先支付利息,极有可能是骗局,贷款人需谨慎行事;

  (三)对自称是某某银行工作人员和银行办公电话的,要尽可能回访核对,核实其真伪;

  (四)一旦上当受骗,要及时向公安机关报案。

  贷款诈骗的特点

  (一)以虚假的信贷公司、担保公司或小额贷款公司名义,或假冒某信贷公司、担保公司或小额贷款公司名义对外发布假信息;

  (二)以提供小额、低息、无抵押贷款为诱饵;

  (三)冒充银行工作人员身份;

  (四)利用贷款人贷款心切的心理,以先行收取利息等手段设局进行诈骗;

  (五)用假身份证或盗用他人身份资料进行诈骗。

  (六)贷款前收取手续费用及利息费用;

  (七)在工商部门的网站上无法查得该公司的相关信息;

  (八)承诺可以全国各城市放款;

  (九)自称与银行合作放款,但与银行沟通后实际无此合作客户;

  (十)要求客户汇钱至个人银行帐户;

  (十一)利息和手续费还可以讨价还价。

  银行卡诈骗方法

  1.冒充银行客服,骗取验证码

  这是骗子的常见手法,以“信用卡冻结”、“提供信用卡额度”等幌子,向用户索取验证码。一旦用户将验证码告知,其信用卡就可能被盗刷。

  支招:银行发来的“短信验证码”,一定要妥善保管,不可泄露给他人。银行客服是绝不会索取验证码的。

  2.发送包含钓鱼网站的链接

  不法分子仿冒银行网站,通过伪基站短信群发的方式向区域内的用户发送。如果用户误以为是银行网页,点开后不法分子就可获取你的银行卡账号、密码信息,从而导致银行卡内资金被转走。

  支招:仔细甄别短信中的网站链接,是否为银行网站链接。不明链接一定不要点开。

  3.转账骗局

  冒充是你亲人或同事的朋友,谎称你儿子(或父母)生病住院,急需医药费,请转账到XXX账户。

  支招:应第一时间联系当事人,确认相关情况。

  4.银行卡涉案需要调查

  骗子会给受害人打电话,表示你的银行账户涉嫌“金融犯罪活动”,要求将保证金汇款至指定账户。

  支招:此类诈骗电话,一律不搭理即可。

  5.申请贷款先转账

  “网络贷款无需抵押,快速放款”、“低息贷款,当天下款”、“先付贷款利息后放”......这些很可能都是骗局,一旦提交申请后,骗子就会以保证金、验资或利息等多种理由,要求申请人先向指定账户转账/存款。

  支招:贷款应向正规、合法金融机构申请,切勿轻信网上不实信息!且正规贷款机构,在正式放款前都是不会收取任何费用的。

  信贷诈骗的特点

  经综合分析,贷款诈骗案件有以下共同作案特点:

  (一)以虚假的信贷公司、担保公司或小额贷款公司名义,或假冒某信贷公司、担保公司或小额贷款公司名义对外发布假信息;

  (二)以提供小额、低息、无抵押贷款为诱饵;

  (三)冒充银行工作人员身份;

  (四)利用贷款人贷款心切的心理,以先行收取利息等手段设局进行诈骗;

  (五)用假身份证或盗用他人身份资料进行诈骗。

  (六)贷款前收取手续费用及利息费用;

  (七)在工商部门的网站上无法查得该公司的相关信息;

  (八)承诺可以全国各城市放款;

  (九)自称与银行合作放款,但与银行沟通后实际无此合作客户;

  (十)要求客户汇钱至个人银行帐户;

  (十一)利息和手续费还可以讨价还价。

  信贷诈骗防范对策

  为防止贷款人受骗上当,建议加强以下防范措施:

  (一)个人小额借贷,尽可能选择正规银行途径贷款。若不符合贷款条件而选择民间借贷的,应到正规的信贷公司、担保公司或小额贷款公司实地洽谈贷款事宜,不可盲目轻信手机或互联网信息;

  (二)条件过于宽松的低息无抵押贷款,往往暗藏玄机,款未贷到手需先支付利息,极有可能是骗局,贷款人需谨慎行事;

  (三)对自称是某某银行工作人员和银行办公电话的,要尽可能回访核对,核实其真伪;

  (四)一旦上当受骗,要及时向公安机关报案。


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