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保险公司上半年个人工作总结

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总结是指社会团体、企业单位和个人对某一阶段的学习、工作或其完成情况加以回顾和分析,得出教训和一些规律性认识的一种书面材料,通过它可以全面地、系统地了解以往的学习和工作情况,因此我们需要回头归纳,写一份总结了。总结怎么写才不会千篇一律呢?下面是小编帮大家整理的保险公司上半年个人工作总结,欢迎大家借鉴与参考,希望对大家有所帮助。

保险公司上半年个人工作总结1

对于我来说是艰辛的半年,也是收获的半年,是生命改变的半年,也是心满意足的半年。有压力困难,有低谷煎熬,有拼搏奋战,有皆大欢喜,这半年的工作纠结辗转而又硕果累累,这半年的生活也是精彩纷呈而又收获匪浅。总结反思自己的20xx年,更多的是成长、收获、幸福、感恩、淡定。

半年来,xxxx保险公司在省市公司正确领导下,依靠我公司全体员工的不懈努力,公司业务取得了突破性进展。今年各项工作健康顺利发展。下面结合我的具体分管工作,谈谈这半年来的成绩与不足。

一、工作思想

积极贯彻省市公司关于公司发展的一系列重要指示,与时俱进,勤奋工作,务实求效,勇争一流,进一步转变观念、改革创新,面对竞争日趋激烈的xx保险市场,强化核心竞争力,开展多元化经营,经过努力和拼搏,公司保持了较好的发展态势,为xxxx保险公司的持续发展,做出了应有的贡献。全方面加强学习,努力提高自身业务素质水平和管理水平。

二、业务管理

1、根据市公司下达给我们的全年销售任务,制定各个周、月、季度、年销售计划。制定计划时本着实事求是、根据各个险种特点、客户特点,可实现的目标。在目标确定之后,我本着“事事落实,事事督导”的方针,通过加强过程的管理和监控,来确保目标计划的顺利完成。

三、工作中的不足

由于业务较多,有时难免忙中出错。例如有时服务不及时,统计数据出现偏差等。有时工作有急躁情绪,有时工作急于求成,反而影响了工作的进度和质量;处理一些工作关系时还不能得心应手。

总之,半年来,我严于律己、克己奉公,在思想上提高职工的认识,行动上用严格的制度规范,公司员工以不断发展建设为己任,锐意改革,不断创新,规范运作,取得了很大成绩。新的半年即将到来,保险市场的竞争将更加激烈,公司要想继续保持较好的发展态势,必须进一步解放思想,更新观念,突破自我,逐渐加大市场营销力度。新的半年我将以饱满的激情、以百倍的信心,迎接未来的挑战,使本职工作再上新台阶。我相信,在上级公司的正确领导下,在全体员工的共同努力下,上下一心,艰苦奋斗,同舟共济,全力拼搏,我们公司一定能够创造出更加辉煌的业绩!

保险公司上半年个人工作总结2

今年以来,在省分公司的正确领导下,普洱分公司新班子带领全市系统,牢固树立和实践科学发展观,认真贯彻落实全省系统工作会议精神和省分公司的各项工作部署,积极应对激烈的市场竞争的挑战,围绕“开门红”、“6.30”任务目标,努力克服内部和外部的各种困难,艰苦奋斗,以崭新的精神风貌和工作姿态大力推动业务发展,取得了积极成效。

一、主要经营指标执行情况

(一)在困境中求发展,业务规模保持行业首位。目前普洱市场寿险主体6家(人保寿险已批设筹建)。截止6月30日,全市寿险行业的营销人力约1600人,较年初下降11%。

泰康人寿:人力约470人,保费收入2991.98万元(主要收入来自万能险和投联险),同比负增长3.6%,市场份额19%。

太平洋人寿:人力约250人,保费收入1901.57万元(主要收入来投联险和传统寿险、意外险),同比负增长23.03%,市场份额12%。新华人寿:人力约150人,保费收入1141.16万元(主要收入来传统寿险和银保业务),同比增长347.13%,市场份额7.3%。中国人寿全市系统:人力734人,较年初增长5%,总保费规模8679.12万元,同比负增长12.05%,占市场份额的55%,业务规模居行业首位。

(二)调整结构,规模效益齐头并进。截止6月30日,全市系统实现首年保费规模3698.56万元,同比负增长37.61%,占总保费的比重为42.61%,与去年同期的比较占比降低了17.46%。实现首年期交保费902.72万元(其中银保渠道168.60万元),同比下降48.00%,占总保费的比重为10.40%,与去年同期相比下降了7.08个百分点。实现5~9年期个险首年期交保费和十年期及以上期交保费的规模608.12万元,同比下降45.19%。实现续期保费4262.15万元,续收率57.65%,同比增长43.82%,占比49.11%,与去年同期相比提高了19.08个百分点。

(三)半年目标完成情况。截止6月30日个险渠道实现734.12万元,完成率58.50%。其中3~9年期186.09万元,完成率43.28%;xx年期及以上548.03万元,完成率66.43%;实现短险保费443.56万元,完成率68.24%;银保渠道实现保费2957.40万元,完成率70.58%,其中趸交2788.80万元,完成率69.72%,期交168.60万元,完成率38.32%。一季度保险先进村入围17个,完成率40.5%。

(四)人力稳步增长,队伍规模居行业首位。截止6月30日,全市寿险行业的营销人力约1600人,较年初下降11%。

我公司的营销人力734人,较年初增长5%,在当地行业中人力占比46%,增长速度逐步提高。我公司营销人力的举绩率51%,月人均期交保费1700元,较去年底下降了近3455元,件均保费为2447元。我公司银保签约网点数96个,出单率36%,拥有客户经理21人,人均网点数为4.6个,在当地行业中处于领先地位。

(五)赔付率大幅度下降。截止6月30日,我公司的赔付支出为376.46万元,赔付率为84.87%,同比减少247.12万元,同比下降65.64%。赔付率较高的主要是健康险。

(六)费用结余,效益增强。截止6月30日,公司可提费用为690.28万元,可用费用为491.56万元,费用支出为486.54万元,结余5万元。可提佣金为476.33万元,可用佣金为476.33万元,佣金支出为393.76万元,结余80万元。

二、主要工作措施

统一思想,紧跟落实

及时贯彻省分公司会议精神统一思想、统一步调。为进一步落实xx年度省分公司开门红启动工作,总结分析普洱分公司开门红起步阶段排名全省落后的原因,采取切实可行的解决措施,我们于元月8日召开全市系统“开门红”启动工作落实情况汇报视频会,对开门红工作措施进行督促落实。分公司新班子调整后,2月8~9日,分公司召开了为期一天半的全市系统xx年工作会议,进一步统一思想,坚定发展的信心。5月12日省分公司视频会议召开后,我们高度重视,狠抓落实,及时贯彻会议精神,采取多项措施,把省分公司视频会议精神和当前我市系统的业务推动工作结合起来,用会议精神指导和推动各项工作。为贯彻落实全省系统重点单位业务发展会议精神,安排布置当前和下一步业务发展的工作措施,确保“6.30”任务目标达成,分公司于5月25日召开了全市系统业务发展工作会议,进一步强调了强化执行力,紧跟上级,把执行力变成行动。在省分公司每一次召开会议后,我们都把及时贯彻会议精神,作为是否与省分公司保持一致、政令是否畅通、是否“听话照做”的具体行动。

三是期交业务发展缓慢,低于全省发展水平。一方面反映在“开门红”,部分县支公司没有按照分公司的要求、步骤、方法按时完成;另一方面反映在二季度期交业务的启动、推动上没有及时跟上分公司的步伐,贻误战机,影响进度。

四是执行力不到位,有的支公司对完成任务目标的决心不坚定,态度不积极,甘于落后。

五是人力规模不足,增员难难增员的问题始终是困扰着普洱公司一大难题。个险队伍开单人力和举绩人力严重不足,城区队伍规模小、活动量低。

以上是上半年的工作总结,相信在下半年我们会越做越好。

保险公司上半年个人工作总结3

一、工作完成情况

1.保险产品知识与业务培训学习

在过去的上半年,我积极参与了多次保险产品知识培训,这不仅增强了我对保险行业的理解,也提高了我的业务能力。通过学习,我能够更准确地为客户提供咨询和推荐合适的保险产品。为了确保知识的持续更新,我坚持在业余时间自主学习,通过阅读保险相关的专业书籍和资料,提升个人的专业素养。

2.业务拓展与客户关系维护

在业务拓展方面,我积极寻找潜在客户,通过市场调研和客户拜访,成功开发了XX家新的企业客户。同时,我重视与现有客户的沟通与关系维护,通过定期回访和个性化服务,保持了客户满意度在90%以上。我始终坚持“客户至上”的服务理念,不断提升服务质量,以增强客户粘性。

3.风险评估与核保审核工作

作为风险评估团队的一员,我负责对投保人的风险进行细致的评估。上半年共完成了XX份风险评估报告,其中XX份被评为“低风险”。在核保审核环节,我严格按照公司制度和标准审核流程,确保每一份保单的准确性和合规性。在面对复杂或高风险的情况时,我积极与上级领导沟通,寻求最佳解决方案。

4.理赔流程管理与优化

在理赔环节,我参与了XX起较大理赔案件的处理工作。通过对理赔流程的细致分析,我发现并提出了多项流程优化建议,例如简化某些材料提交要求、加速理赔审批等。这些建议均得到了上级的认可并已实施,大大提高了理赔效率和服务质量。

二、面临的问题与挑战

在上半年工作中,我也遇到了一些问题和挑战。一是市场竞争激烈,客户需求多样化,要求我们的服务更加精细和专业;二是随着科技的发展,保险行业正面临数字化转型的压力与机遇。为了应对这些挑战,我积极学习新技术和工具的应用,努力提升个人的数字化能力。

三、未来工作计划

1.深化保险产品知识学习:随着保险市场的不断创新和发展,我将继续深化保险产品的知识学习,尤其是对新兴的保险品种和特性进行深入研究。

2.强化客户关系管理:为了进一步提升客户满意度和忠诚度,我将加强与客户的沟通交流,深入了解他们的需求和反馈,提供更加个性化的服务。

3.推进数字化转型:面对数字化趋势,我将积极参与公司内部的数字化培训和研讨活动,提高自己的数字化技能和应用能力。

4.风险管理与防范:我将继续做好风险评估工作,提高风险识别和防范的能力。同时,对于可能出现的风险点进行预警和监测,确保公司的业务稳定运行。

四、结语

上半年的工作让我更加明白自己的职责与价值所在。我将以更加饱满的热情和积极的态度迎接下半年的工作挑战。未来我会持续努力提升自己的专业能力和服务水平,为保险公司创造更大的价值。

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