银行承兑汇票风险敞口收承诺费的标准

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　　银行承兑汇票风险敞口收承诺费的标准

 

　　行承诺费=(承诺金额 - 低风险质押物金额×质押率-保证金)×费率

 

　　承诺费率按签发汇票的期限确定标准。签发的银承半年期限费率暂定为1%。

 

　　三个月费率为0.5%，承兑期限不足三个月的按三个月计收，超过三个月(不含)的按半年计收。

 

　　本行重点客户可以减免承诺费，或按其等级对应的下浮权限对承诺费进行下浮。

 

　　保证金在承兑期限内分次缴纳(到期日达100%)的保兑仓或类似产品项下的承诺汇票业务的承诺费。

 

　　收费计算公式如下

 

　　行承诺费=承兑金额×(1-保证金率)×费率×缴纳保证金期限参数

 

　　缴纳保证金期限参数区间为0.5—0.1;

 

　　保证金在小于等于1/6承兑期限内全部缴纳的，参数为0.5;

 

　　保证金在大于1/6、小于等于1/3承兑期限内全部缴纳的，参数为0.6;

 

　　保证金在大于1/3，小于等于1/2承兑期限内全部缴纳的，参数为0.7;

 

　　保证金在大于1/2承兑期限内全部缴纳的，参数为1.0。

 

　　办理银行承兑汇票敞口业务的条件

 

　　①在准备出票行开立基本存款账户或一般存款账户，依法从事经营活动的企业法人(即有工商行政管理机关颁发的《企业法人营业执照》)和其他经济组织(即指合法成立，有一定的组织机构和财产;不具备法人资格，但依法登记领取《营业执照》的);

 

　　②产品有市场，生产经营有效益，不挤占挪用信贷资金;

 

　　③无欠息、无不良贷款，或有负债无银行垫款;

 

　　④资信良好，无不良记录，并与承兑行具有真实的委托付款关系，具备到期履行支付汇票金额的资金来源;

 

　　⑤能够提供真实有效合法的法人营业执照或营业执照(初次办理)、贷款卡、商品购销合同，且在合同中约定使用银行承兑汇票的结算方式;

 

　　⑥能够提供承兑行认可的担保方式。对银行承兑汇票敞口部分应提供合法有效的保证、抵押、质押等担保方式。