2017年法律法规及私募基金考试的试题(2)
法律法规及私募基金考试试卷选择题三
1.( )是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明交易双方的所有权关系和债权关系。
A.金融资产
B.货币资产
C.股票资产
D.债券资产
【答案】A
2. 以下选项中，( )不是资产管理具有的特征。
A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者
B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产
C.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值
D.从效果来看，可以增加居民的财富
【答案】D
3.( )是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。
A.理财
B.投资
C.基金
D.股票
【答案】B
4.( )又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
A.货币市场
B.股票市场
C.债券市场
D.资本市场
【答案】D
5.( )依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。
B.委托理财
C.银行存款
D.定向投资
【答案】A
6.证券投资基金反映的则是一种( )关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
A.信托
B.债权债务
C.所有权
D.信任
【答案】A
7.证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的( )三大部分。
A.份额核算
B.基金登记
C.基金交易
D.后台管理
【答案】D
8.在我国，托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的( )或其他金融机构担任。
A.中央银行
B.商业银行
C.中国结算公司
D.信托公司
【答案】B
9.我国的( )是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行相关职责，实行自律性管理的法人。
A.中央银行
B.证券交易所
C.中国证监会
【答案】B
10.证券投资基金的发展已经有100多年的时间，发展过程中呈现不同的特点，以下( )是全球基金业发展的趋势与特点。
A.英国及欧盟占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛
B.开放式基金成为证券投资基金的主流产品
C.基金市场竞争加剧，行业集中趋势不突出
D.基金资产的资金来源没有发生重大变化
【答案】B
11.根据募集方式不同基金可以分为公募基金和私募基金，以下选项中( )不是公募基金特点。
A.面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广
B.投资金额要求低，是一种小投资者参与
C.募集对象不固定，接受监管部门的严格监管
D.投资者属于高财富净值人群，风险承受能力较强
【答案】D
12.对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小盘股;市值排名靠前，累计市值占市场总市值( )以上的为大盘股。
A.20%
C.50%
【答案】C
13.以下关于债券分类的说法错误的是( )。
A.据债券发行者将分为政府债券、企业债券、金融债券等
B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等
C.据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等
D.据债券到期日分为短期债券、长期债券等
【答案】B
14.以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是( )。 B.30% D.80%
A.货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所
B.货币市场基金长期收益率低，不适合长期投资
C.货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，也称现金投资工具，通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行。货币市场工具流动性好、安全性高、但收益率低
D.资本市场进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易;但资本市场基金门槛低，投资者通过资本市场基金进入资本市场。
【答案】D
15.以下关于混合基金的类型的说法错误的是( )。
A.偏股型基金的股票配置比例为50%～70%，债券的配置比例为20%～40%
B.偏债型基金的债券配置比例较高，股票的配置比例则相对较低
C.股债平衡型基金的股票与债券配置比例较为均衡，大约为40%～60%左右
D.灵活配置型基金根据市场状况进行调整股票、债券投资比例，一般情况下股票投资的比例高
【答案】D
16.以下关于ETF具有特点的说法错误的是( )。
A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
B.独特的实物申购、赎回机制
C.被动操作的指数基金，采取完全复制或抽样复制
D.是一种采用完全复制法进行指数化投资的基金
【答案】D
17. 下列不属于ETF联接基金特征的选项是( )。
A.联接基金提供了银行渠道申购ETF的渠道，增强ETF市场的交易活跃度。联接基金主要是为银行渠道的中小投资者申购ETF打开了通道
B.联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作
C.联接基金不是基金中的基金(FOF)，联接基金完全依附主基金，将所有投资通过主基金进行
D.联接基金虽然也能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模
【答案】D
18.基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活动须依法进行，因此，我国基金监管的目标，也体现为《基金法》的立法宗旨，下面关于基金监管目标的说法错误的是( )。
A.促进证券投资基金和资本市场的健康发展
B.规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，也是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件
C.保护投资人及相关当事人的合法权益
D.基金监管的首要目标是基金市场健康发展
【答案】D
19.以下属于设立管理公开募集基金的基金公司条件的选项是( )。
A.对基金公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于3000万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善;非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上
B.主要股东是指持有基金公司股权比例最高且不低于25%的股东。主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5亿元人民币
C.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近5年没有违法记录
D.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本
【答案】D
20.基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任，以下不属于担任托管人条件的选项是( )。
A.净资产和风险控制指标符合有关规定
B.设有专门的基金托管部门
C.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
D.有安全管理基金财产的条件
【答案】D
21.基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起( )日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告
A.2
B.3
C.5
D.10
【答案】D
22.下列关于持有人大会的说法错误的是( )。
A.持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集;该日常机构未召集的，由管理人召集
B.管理人未按规定召集或者不能召集的，由托管人召集
C.依据《基金法》的规定，持有人大会由管理人召集
D.召开持有人大会，召集人应当至少提前10日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。持有人大会不得就未经公告的事项进行表决
【答案】D
23.职业道德的特征包括( )。
①职业道德具有特殊性;②职业道德具有继承性;③职业道德具有模范性;④职业道德具有具体性
A.①③④
B.①②④
C.②③④
D.①②④
【答案】D
24.保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括( )。
A.商业秘密
C.内幕信息
【答案】D
25.以下不属于申请募集基金应提交的主要文件的是( )。
A.招募说明书草案
B.基金托管协议草案
C.基金合同草案
D.基金申请可行性论证报告
【答案】D B.客户资料 D.公司信息
法律法规及私募基金考试试卷选择题四
1、基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为()和金融负债。
A、持有至到期投资
B、可供出售的金融资产
C、贷款和应收款项
D、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
正确答案：D
【专家解析】一般情况下，除非基金合同另有约定，基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债。
2、AIFMD自()起开始实施。
A、[2004-2-13]
B、[2011-7-1]
C、[2013-7-22]
D、[2014-7-22]
正确答案：C
【专家解析】AIFMD自2013年7月22日起开始实施。
3、一般来说，()伴随着巨大的资本利得，被认为是退出的最佳渠道。
A、首次公开发行
B、买壳上市或借壳上市
C、管理层回购
D、二次出售
正确答案：A
【专家解析】一般来说，首次公开发行伴随着巨大的资本利得，被认为是退出的最佳渠道。
4、在证券衍生工具基金中，()管理费率一般最高。
A、认股权证基金
B、股票基金
C、债券基金
D、货币市场基金
正确答案：A
【专家解析】认股权证基金的管理费率约为1.5%～2.5%;股票基金居中，约为1%～5%;债券基金约为0.5%～1.5%;货币市场基金最低，管理费率约为0.25%～1%。我国香港基金公会公布的几种基金的管理年费率为：债券基金年费率为0.5%～1.5%，股票基金年费率为1%～2%。
5、假设某基金每季度的收益率分别为4.5%、-2%、-2.5%、9%，则其精确年化收益率为()。
A、[8.74%]
B、[8.84%]
C、[9%]
D、[2.25%]
正确答案：B
【专家解析】R=(1+4.5%)(1-2%)(1-2.5%)(1+9%)-1=8.84%。
6、UCITS指令的管辖原则，是以()为主，()为辅。
A、欧盟;母国
B、母国;欧盟
C、母国;东道国
D、东道国;母国
正确答案：C
【专家解析】UCITS指令的管辖原则以母国为主，东道国为辅。基金以其注册国或管理基金的基金管理公司的注册国为母国。
7、负责境外资产托管业务的境外资产托管人，其应当满足最近一个会计年度实收资本不少于()亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于()亿美元或等值货币。
A、10;1000
B、10;100
C、5;1000
D、5;100
正确答案：A
【专家解析】负责境外资产托管业务的境外资产托管人，其应当满足最近一个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币。
8、对企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收()。
A、增值税
B、营业税
C、印花税
D、企业所得税
正确答案：D
【专家解析】企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，应并入企业的应纳税所得额，征收企业所得税;企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税。
9、基金与券商签订交易单元租用合同，向券商支付的费用中不包括()。
A、担保费
B、过户费
C、交易佣金
D、证管费
正确答案：A
【专家解析】基金向券商支付交易佣金，还需要支付过户费、经手费、证管费、印拢税等交易成本。
10、目前，我国证券投资基金托管费是由)根据基(金管理人的指令从基金资产中定期支取的。
A、基金托管人
B、监管机构
C、基金注册登记机构
D、基金份额持有人
正确答案：A
【专家解析】基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。
11、已知甲公司年负债总额为200万元，资产总额为500万元，无形资产净值为50万元，流动资产为240万元，流动负责为160万元，年利息费用为20万元，净利润为100万元，所得税为30万元，则()
A、年末资产负债率为40%
B、年末产权比率为1/3
C、年利息保障倍数为6.5
D、年末长期资本负债率为10.76%
正确答案：A
【专家解析】A：资产负债率=负债资产=200500;=40B：%产权比率=负债所有者权益=200(500-200)=2/3;C:利息倍数=息税前利润利息=(1003020)20=7;.5D：长期资本负债率=非流动负债(非流动负债所有者权益)=(200-160)(40300)=11.76%
12、2008年8月19日起，我国证券交易印花税税率标准调整为()。
A、对出让方和受让方分别按千分之一征收
B、对出让方按千分之一征收，对受让方不再征收
C、对出让方不再征收，对受让方按千分之一征收
D、对出让方和受让方均不再征收
正确答案：B
【专家解析】2008年8月19日起，证券交易印花税只对出让方按千分之一征收，对受让方不再征收。
13、下列不属于股票价格指数编制方法的是()。
A、算术平均法
B、加权平均法
C、优化复制
D、几何平均法
正确答案：C
【专家解析】目前股票价格指数编制的方法主要有三种，算术平均法、几何平均法和加权平均法。
14、下列关于封闭式基金交易规则的说法不正确的是()。
A、封闭式基金交易实行与对A股交易同样的10%的涨跌幅限制
B、封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则
C、买入与卖出封闭式基金单笔最大数量应低于100万份
D、封闭式基金的报价单位为1元
正确答案：D
【专家解析】封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。价格优先指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报。时间优先指买卖方向相同、申报价格相同的，先申报者优先于后申报者，先后顺序按照交易主机接受申报的时间确定。封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数额应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行与对A股交易同样的10%的涨跌幅限制;同时，与A股一样实行T+1日交割、交收，即达成交易后，相应的基金交割与资金交收在交易日的下一个营业日(T+1日)完成。
15、为约束私募股权投资基金高管人员可能进行的风险行为，AIFMD规定()的绩效薪酬要延缓至少3～5年支付。
A、[30%]
B、[40%]
C、[50%]
D、[60%]
正确答案：B
【专家解析】为约束私募股权投资基金高管人员可能进行的风险行为，AIFMD规定40%的绩效薪酬要延缓至少3～5年支付。
16、基金管理费率通常与基金投资风险()。
A、成正比
B、成反比
C、无关
D、无法判断
正确答案：A
【专家解析】基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。
17、李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，银行年复利率为12%，李先生现在应存入银行()。
A、120000元
B、134320元
C、113485元
D、150000元
正确答案：C
【专家解析】200000(1+12%)^5=113485元。
18、基金运作费小于基金净值)时(，应于发生时直接计入基金损益。
A、十万分之一
B、千分之一
C、百万分之一
D、万分之一
正确答案：D
【专家解析】基金运作费小于基金净值万分之一时，于发生时直接计入基金损益。
19、下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是()。
A、每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况
B、从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和亿户资金划转
C、对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟
D、以上都正确
正确答案：B
【专家解析】选项AC属于投资合规性风险的主要管理措施。
20、依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为()。
A、1个月
B、2个月
C、3个月
D、4个月
正确答案：C
【专家解析】目前我国封闭式基金的募集期限一般是3个月。
21、在同一风险水平下能够令期望投资收益率()的资产组合，或者是在同一期望投资收益率下风险()的资产组合形成了有效市场前沿线。
A、最小，最大
B、最大，最大
C、最大，最小
D、最小，最小
正确答案：C
【专家解析】在确定了资产组合的投资风险、期望收益率以及不同资产之间的投资收益相关度以后，必须对所有组合进行检验，找到在同一风险水平下能够令期望投资收益率最大化的资产组合，或者是在同一期望投资收益率下风险最小的资产组合。所有满足这一要求的资产组合形成了有效市场前沿线。
22、1985年12月20日，欧盟委员会通过了()，标志着欧洲投资基金市场开始朝着一体化方向发展。
A、UCITS指令
B、AIFMD指令
C、《证券监管目标和原则》
D、《集合投资计划治理白皮书》
正确答案：A
【专家解析】1985年12月20日，欧盟委员会通过了《可转让证券集合投资计划指令》(UCITS指令)，标志着欧洲投资基金市场开始朝着一体化方向发展。
23、股票的()又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。
A、清算价值
B、账面价值
C、票面价值
D、内在价值
正确答案：B
【专家解析】股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。
24、如果X的取值无法一一列出，可以遍取某个区间的任意数值，则称为()。
A、离散型随机变量
B、分布型随机变量
C、连续型随机变量
D、中断型随机变量
正确答案：C
【专家解析】如果X的取值无法一一列出，可以遍取某个区间的任意数值，则为连续型随机变量。
25、基金的财务会计报告通常不包括()。
A、年报
B、季报
C、周报
D、月报
正确答案：C
【专家解析】财务会计报告分为年度、半年度、季度和月度财务会计报告。
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