非法集资诈骗的技巧都有哪些
近几年，非法集资诈骗的案件越来越多，但是，还是有很多人不经意间就踏入了陷阱，因此，学习相关的防骗技巧是有必要的。以下是由学习啦小编为大家整理的非法集资防骗的技巧，希望能帮到你们。
非法集资防骗的技巧
1、所许诺的投资收益率畸高，尤其是许诺“静态”、“动态”收益等回报方式;
2、电话推介、设立大量分支机构推介“投资项目”;在街头、超市、商场等人群密集、流动场所及金融机构办公场所附近发放“理财产品”广告;频繁招揽老年人投资，尤其以公开讲座、聚会、馈赠礼品等方式吸引老年人加入;
3、以“虚拟货币”、“资金互助”及境外股权、期权、期货、能源、矿产、外汇、贵金属等投资、交易为噱头吸引投资，投资金额不限且许诺固定回报;声称成立私募股权投资合伙企业，但并不办理合伙企业的工商注册登记手续;
4、公司法定代表人、股东、高管人员使用虚假身份注册、经营或有不良信用记录、网上负面信息;
5、公司注册地、网站注册地、服务器所在地在境外或高管系外籍人员的公司，以公开讲座、演讲等方式吸引投资;
6、以各种“山寨”荣誉称号和所谓的名人、专家做广告宣传，以及以大型集会、庆典等方式宣传、推介“投资项目”;
7、要求向个人账户交付投资款、以现金、POS刷卡等方式交付投资款或者让投资人在境外开立银行账户划转投资款。
8、收取投资款的账户系以外籍人员尤其是东南亚籍人员身份在境内开立;
9、声称与银行“战略合作”或者声称群众的资金由银行托管、监管，但实际上仅仅是在银行开立有账户。
非法集资常见的诈骗手段
假借P2P平台：
即套用互联网金融创新概念，设立所谓P2P网络借贷平台，以高利为诱饵，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金，事发后突然关闭网站或携款潜逃。
假券商：
使用虚假身份冒充国内知名证券公司开设钓鱼网站，带有“内幕消息”“代理炒股”“炒股软件”“包赚不赔”等特征的炒股信息。股票开户时，要到正规券商机构营业厅或官网进行操作。
假基金：
设计虚假的基金网站，随后在网络广泛张贴广告信息，承诺高回报，最后跑路。
非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资：
发售虚假的理财产品;虚构借款方，以提供借款担保名义非法吸收资金。
打着境外投资、高新科技开发旗号：
假冒或虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值前景或许诺高额预期回报，诱骗群众向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃匿。
以“养老”的旗号：
以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”;举办所谓的养生讲座、免费体检，引诱老年人群众投入资金。
以高价回购收藏品为名：
以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃。
“原始股”：
在“无股权不富”的投资概念冲击下，一场场原始股售卖大戏开始集中上演。除了高回报、一夜暴富等收益诱惑外，“上市公司”这个虚晃的光环给了非法集资更堂而皇之的马甲。
银行飞单：
即银行员工被投资公司的高佣金所吸引，私自与其他投资公司“勾结”，以银行的名义出售投资公司的理财产品，并过分夸大收益加以蒙骗，导致投资者上当。
张冠李戴的假信托：
即在公司名字中加入信托字样误导投资者，或盗用信托公司之名发布虚假产品。正规信托公司推出的产品，合同中不会出现保本保息等字样，且都是百万起投。
现货贵金属投资：
以开户送交易金的方式诱惑投资人，开户后，有专业的老师带着操作。实际上交易软件被后台人为操纵，钱都被代理商赚走。
非法集资诈骗的特点
一是投资极具诱惑性。从事此类网络集资、传销的公司，往往声称自己为国际知名跨国公司或其分支机构，同时，宣称其经营项目为能源开发、黄金期货、外汇交易等高收益高风险项目，且公司拥有专业投资团队可有效降低风险。此类活动一般投资金额小，往往以100美元为一个投资单位甚至更少，最高也不过5000美元左右;回报高，回报率一般在每日1%-3%不等，年回报率可达到200%-500%，有的甚至高达1000%，而发展下线与出售股票收益则可能更高;周期短，按天返利的机制，可以使投资者在几十天内便可收回投资。
二是网络具有虚拟性。不法分子在境内外利用网络设局进行行骗活动的经营过程中，其公司就是一个网站，而且服务器一般设在境外;公司的广告宣传完全在互联网上进行，资金往来依靠电子转账和网上支付。整个操作流程实现了全网络化。此外，投资者的收益并不直接转到其银行账户中，而只是显示在其网站上，投资者只能登录公司网站才能进行查询。如果投资者需要提取现金，需要提交申请，公司会在24或48小时内，通过网上银行或第三方网上支付系统将钱支付给投资者。
三是推出三种投资方式。以私募基金等名义募集资金，投资者将资金委托给投资基金、公司经营并收取红利;投资基金、公司以购买产品和发展会员为名义，投资者通过发展“下线”获利;投资者购买投资基金、公司推销的未上市公司股票，待其境外上市后出售获利。
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