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小学生金融防骗的安全小知识

李婉分享

  随着生活水平的不断发展,小学生也开始学习有关于金融的知识,因此,金融防骗知识也是小学生需要掌握的。以下是由学习啦小编为大家整理的小学生金融防骗知识,希望能帮到你们。

  小学生金融防骗知识

  一、利用金融类钓鱼网站进行宣传

  这种方式由于仿冒程度高,用户如果不仔细辨认很难发现。也有的是在金融机构销售理财、基金产品等交易数额较大的平台上植入木马,通过盗取第三方账号与买家进行交易,骗取买家资金。

  目前来看,每年都有数以百计的金融类网站出现,琳琅满目,普通投资者应擦亮眼睛。

  二、披上各种合法外衣进行迷惑

  如今的互联网金融诈骗手段层出不穷,走向高端,穿着合法担保公司的外衣,以创业投资为名义,举办理财讲座,并号称有高额回报,然后通过各种途径大肆非法吸收公众存款。投资者一旦上当,不仅当时承诺的高额回报打水漂,连本金也无法收回。

  需要注意的是,这类非法机构因为披着看似合法的外衣,很多都有正规的工商执照,所以一般投资者很可能认为是真实可靠的,因而上当受骗。

  三、以收益高,收益快为诱饵

  对手中有闲钱又急于投资的投资者,打出年化收益率远远高于银行存款利率甚至银行理财产品利率、且超低风险的旗号,即可轻松吸引一大批投资者。比如有的互联网金融机构在打广告时承诺客户“每7天分一次红”,然而一旦客户资金进入,网站就再也无法打开了。

  金融诈骗常见的手段

  01假冒公检法诈骗

  犯罪分子假冒公检法工作人员拨打受害人电话,以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱犯罪为由,要求将其资金转入国家账户配合调查。

  02假冒医保、社保诈骗

  犯罪分子假冒社保、医保中心工作人员,谎称受害人医保、社保出现异常,可能被他人冒用、透支、涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪,之后冒充司法机关工作人员以公正调查,便于核查为由,诱骗受害人向所谓的“安全账户”汇款实施诈骗。

  03假冒海关逃税诈骗

  犯罪分子假冒海关执法工作人员拨打受害人电话,以事主涉嫌逃税为由,要求将其税款转入诈骗人账户。

  04解除分期付款诈骗

  犯罪分子通过专门渠道购买购物网站的买家信息,再冒充购物网站的工作人员,声称“由于银行系统错误原因,买家一次性付款变成了分期付款,每个月都得支付相同费用”,之后再冒充银行工作人员诱骗受害人到ATM机前办理解除分期付款手续,实则实施资金转账。

  05包裹藏毒诈骗

  犯罪分子假冒公安工作人员拨打受害人电话,以事主包裹内被查出毒品为由,称其涉嫌洗钱犯罪,要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查,从而实施诈骗。

  06包裹涉银行卡诈骗

  犯罪分子假冒公检法工作人员拨打受害人电话,以事主包裹内被查出几十张或者上百张银行卡为由,遭海关查扣,称其涉嫌非法买卖银行卡犯罪,要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查,从而实施诈骗。

  07金融交易诈骗

  犯罪分子以某某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势,获取事主信任后,又引导其在自身搭建的虚假交易平台上购买期货、现货,从而骗取股民资金。

  08票务诈骗

  犯罪分子假冒航空公司客服人员以事主“航班取消、提供退票、改签服务”为由,逐步将其引入诈骗圈套,要求多次进行汇款操作,实施连环诈骗。

  09虚构车祸诈骗

  犯罪分子虚构受害人亲属或朋友遭遇车祸,需要紧急处理交通事故为由,要求对方立即转账。当事人因情况紧急便按照嫌疑人指示将钱款打入指定账户。

  10虚构绑架诈骗

  犯罪分子虚构受害人亲友被绑架,如要解救人质需立即打款到指定账户并不能报警,否则撕票。当事人往往因情况紧急,不知所措,按照嫌疑人指示将钱款打入账户。

  11虚构手术诈骗

  犯罪分子虚构受害人子女或老人突发急性病需紧急手术为由,要求事主转账方可治疗。遇此情况,受害人往往心急如焚,按照嫌疑人指示转款。

  12虚构羁押诈骗

  犯罪分子虚构受害人子女嫖娼、打架等事由被公安机关羁押(无法直接通话,只能以短信方式联系),要求事主转账缴纳羁押保证金。受害人子女一般为大学生,犯罪分子多选用受害人子女考试期间进行诈骗,受害人在无法电话联系子女情形下,往往按照嫌疑人指示转款。

  13电话欠费诈骗

  犯罪分子冒充通信运营企业工作人员,向事主拨打电话或直接播放电脑语音,以其电话欠费为由,要求将欠费资金转到指定账户。

  14电视欠费诈骗

  犯罪分子冒充广电工作人员群拨电话,称以受害人名义在外地开办的有线电视欠费,让受害人向指定账户补齐欠费,否则将停用受害人本地的有线电视并罚款,部分人信以为真,转款后发现被骗。

  15购物退税诈骗

  犯罪分子事先获取到事主购买房产、汽车等信息后,以税收政策调整,可办理退税为由,诱骗事主到ATM机上实施转账操作,将卡内存款转入骗子指定账户。

  金融诈骗的构成特征

  1、客体是侵犯了金融管理秩序和公私财产所有权,为复杂客体,并且前者为主要客体。

  2、客观方面表现为:采用虚构事或者隐瞒事实真相的方法,破坏金融管理秩序而骗取公私财物,并且是数额较大的行为。

  3、主体为一般主体,单位和自然人均可以构成。但下列三种犯罪不能由单位构成:贷款诈骗罪、信用卡诈骗罪和有价证券诈骗罪。

  4、主观上都是故意,并且具有非法占有公私财产的目的。这也是本类罪区别于破坏金融管理秩序类犯罪的重要依据

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