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非法集资防骗的小技巧有哪些

李婉分享

  近几年,非法集资的事件越来越多,人们也都会不自觉的掉进这些陷阱。那么,面对非法集资,我们该如何防骗呢?以下是由学习啦小编为大家整理的非法集资诈骗的手段,希望能帮到你们。

  非法集资防骗技巧

  防骗招数一:看清“他是谁”

  从网上购买企业债、金融理财产品或者是进行网络借贷,首先查这个平台的资质、平台背后公司的资质和经营范围。看这些产品和业务有无超出经营范围。比如通过全国企业信用信息公示系统可查工商部门登记信息,最高人民法院中国裁判文书网可查企业违法信息。

  防骗招数二:警惕高收益

  一般而言,网络借贷中周期较长的,利率超20%必须要小心,10%到20%的也不要太轻视,必须清晰评估借款人信誉、借款人的投资方向。

  据小编了解,根据最高法院的司法解释,我国对于利率,民间借贷的利率,有一定的限制,也就是说一般不超过20%,最高不能超过36%,这是年利率。那么对于这样一个高风险,高回报的问题,一定要考虑这个公司的营业成本,如果你这个利率超过他盈利的利益,在这种情况下的高回报一定是虚假的。

  防骗招数三:查清投资项目

  作为投资人或借款人,有权利知道即将投资项目,借款对象的实际情况。对网络金融平台上披露投资项目信息模糊,借款方向不详细的一定要警惕。像房易贷平台专注于房产抵押业务,借款对象仅限定于在合肥有足值房产的借款人,平台在审查项目时,主要调查借款人房产的各种资质证照、以及借款人其它固定资产、收入负债情况,还款来源等。而且平台官网上对借款人的资料不打马赛克,百分百的信息透明。

  防骗招数四:关注资金流向

  无论用什么幌子,网络金融骗局最终都是要把钱骗到手,防骗关键还是看投资资金流向,如果让把钱汇往个人账户,多数是有问题的。如何查明投资款是否打进个人账户,其实方法很简单。就是你先从ATM机里面转十块钱过去,ATM机会提示你转过去的户名是一个隐去中间字的一个比如说张三某、张四某,如果看到这是一个个人账户,那一定要小心。

  非法集资的诈骗手段

  一、通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。常以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。通过认领股份、入股分红、委托投资、委托理财进行非法集资。或通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

  二、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行高息集资。目前更多是通过出售其份额并承诺售后返租、售后回购、定期返利等方式进行非法集资。

  三、利用民间会社形式进行非法集资。多利用地下钱庄进行集资活动。

  四、以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。多以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

  五、利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。

  非法集资的特点

  一、未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资,有审批权限的部门超越权限批准的集资,即集资者不具备集资的主体资格;

  二、承诺在一定期限内给出资人还本付息,还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式;

  三、向社会不特定的对象筹集资金,这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人;

  四、以合法形式掩盖其非法集资的实质。


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