企业集团资金管理发展趋势
在当前企业资金管理过程中,集中化管理模式有着十分广泛的应用,并且也是今后企业资金管理发展的一种必然趋势，下面跟着学习啦小编一起来探讨企业集团资金管理发展趋势。
企业集团资金管理发展趋势
随着当前信息技术不断发展,网络计算机技术在社会各个方面也越来越普及,以信息系统为基础的网络财务管理也得到很大进步,从而使现代企业资金集中化管理不断向全面化、实时化及清晰化趋势发展,因此在信息技术不断发展情况下,今后企业资金集中化管理也将会出现很大变化。第一,在电子信息技术不断发展大形势下,各商业银行均建立网上银行系统,一些专门针对大客户的现金管理产品也不断出现,对于银行而言,这种改变能够使服务水平得以升级,使服务方式得以改变,可使客户需求得到更好满足,对于企业而言,这种改变可更加便于进行企业资金集中管理,使企业能够通过银行系统建立自身管理平台,在该平台上可统一化管理资金,还能够使企业节省信息系统购买成本。第二,资金管理更加集中化。依据上文所述,在企业资金集中化管理过程中,银行网银系统以及相关现金管理产品属于有力手段。然而,在实际操作过程中企业应当将合作银行数量尽可能减少,将核心合作银行突出出来,其主要目的就是通过同一银行企业集团内部不同层级子企业能够及时归集以及整理银行信息,从而能够及时获得相关信息数据,使信息时效性能够得到保证。第三,今后将会有更多企业利用管理系统,使企业内部之间能够实现信息沟通。
在企业资金流动性管理过程中,企业内部不同部门间有效沟通是保证其成功首要条件,通过不同部门之间增强信息沟通,可使企业管理人员高效预测资金流,可得到可靠、准确会计信息。因此,企业应当对现代化信息技术进行应用,积极构建信息平台,积极整合下属企业间信息,从而使企业资金管理部门以及企业内部其它相关部门之间能够实现较好信息沟通。通过使资金管理系统和其它相关管理信息系统之间实现互连,从而使企业内部实现高校信息交流。第四,财务公司模式正在逐步推广应用。越来越多的大型企业集团成立了财务公司,产业经营与金融服务的高度融合,有力地促进了我国大型企业集团的快速发展。当然,从现实情况看,很多中小型公司在企业发展初始阶段,由于考虑到成本问题,通常不创建自身专业资金管理队伍,只能将该部门业务通过托管方式由专业财务公司执行,这样不但能够使成本得以有效节约,还有利于其将更多精力投入生产经营方面,这对企业发展十分有利。
企业资金集中管理模式优势
首先,资金集中管理模式在资金流转方面存在优势。在以往资金管理方面,企业下属子公司在外部银行均具有多个账户,并且各子公司这些账户中均储存很多资金,有些企业该方面资金甚至能够达到上亿元,而这些资金往往成为闲置资金而无法运用,很难集中进行周转调动。因此,为能够对这一方面资金进行有效控制及运用,企业通过集团资金集中管理,可以盘活集团的资金存量,通过在资金短缺企业和结余企业间资金的合理调配,降低财务费用,实现资金使用效益最大化。其次,资金集中管理模式在企业资金信贷管理方面具有明显优势。其一,通过对资金进行集中管理,不但能够使银行存款规模得以增加,并且还能够使企业现金流量得以有效增加,从而使企业在银行资信业绩能够得到有效提高。
另外,通过该管理方式可使企业内部形成资金市场,依据企业内部资金周转情况,可在很大程度上使向外部银行借贷规模得以压缩,不但能够是企业信贷偿还能力得以增强,还能够使企业财务费用开支减少;其二,可对企业内部资金资源进行有效整合。第三,资金集中管理模式在企业资金管理制度方面具有明显优势。通过资金集中管理,企业可对集团下属子公司资金收支情况实行有效管理,从而保证企业资金核算中心能够有效掌握资金,并且还能够使企业内各流动资产实现共享,可对子公司固定资产及其它资产投入情况进行有效控制,使企业资金管理方式更加合理,可使企业资金利用率得以有效增加,使企业竞争力得以提高,使管理成本降低,促进企业发展。
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