与基金相关的基础知识有哪些

谢君分享 2017-10-26 15:36:36

　　证券投资基金作为证券市场的主要投资力量和融资工具，在我国已有了初步的发展。不过还有很多人对基金不是很清楚的。以下是由学习啦小编整理关于基金基础知识的内容，提供给大家参考和了解，希望大家喜欢!

　　基金基础知识1

　　投资者需在基金契约规定的开放日办理基金的买卖，目前一般是上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日。具体的业务办理时间一般由基金管理人与销售机构确定。但是在证券

　　交易所收市(目前为下午3：00)后受理的申请只能算做是下一个开放日受理的申请。

　　基金基础知识2

　　封闭期是指基金成立后有一段不接受赎回的时间段。因为新设立的基金需有相对较长的一段期间逐步依市场状况完成持股的布局，所以基金契约中一般都设有封闭期的规定。根据我国《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金成立后的封闭期不得超过3个月。

　　基金的封闭期如果过短，会出现基金尚未完成布局即必须应付赎回的问题，这样会影响基金单位净值及投资者的权益。所以封闭期过短可能相对风险较大。

　　基金投资应以长期为宜，投资者不应以封闭期的长短作为选择基金的标准。

　　基金基础知识3

　　和其他投资方式一样，投资开放式基金也需负担一些费用的支出，具体的费用种类及标准您可以查阅基金的契约或招募说明书。

　　一般说来，从您购买基金到赎回为止，涉及的主要费用如下所示

　　费用项目

　　开户费指投资人在开立基金账户时支付的费用

　　认购费认购费是向在基金设立募集期内购买基金的投资者收取的费用，有的基金认购期间相对基金成立后的申购有费率上的优惠。

　　申购费申购费是在投资者申购时收取的费用。我国法律规定，申购费率不得超过申购金额的5%。目前国内的开放式基金的申购费率一般为申购金额的1%～2%，并且适用的费率一般随申购金额的增加而降低。

　　赎回费赎回费是在投资者赎回时从赎回款中扣除的费用，我国法律规定，赎回费率不得超过赎回金额的3%，赎回费收入在扣除基本手续费后，余额应当归基金所有。目前国内开放式基金的赎回费率一般为0.5%。

　　转托管费指基金投资人在办理将自己托管在某代销机构的基金份额转入其他销售机构业务时收取的费用

　　非交易过户费指在基金投资人办理因继承、司法判决等情况导致投资人基金份额所有权份额的非交易过户业务时收取的费用。

　　注：目前，基金公司大多只收认/申/赎3项费用，其他费用为代销机构根据情况收取。

　　基金基础知识4

　　开放式基金买卖的价格是以基金单位净值为基础计算的。

　　基金单位净值=基金资产净值/基金单位总数

　　基金资产净值=基金资产总值-基金负债总值

　　基金资产总值是指基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息及其他投资等的价值总和，基金负债总值是基金运作时所形成的负债，包括各种应付费用、应付收益等。

　　基金单位净值每日计算，其中基金资产净值是用当天证券交易所收市后对基金所拥有的各项资产进行估值并扣除负债后得出的，基金单位总数是用该日日终基金的总份数。

　　投资者在T日买卖后，用来计算其买到的份数或卖出得到的金额的依据是当天证券交易所收市后计算的基金单位净值，该净值于T+1日公布，因此投资者在买卖当天看到的基金单位净值是上一日买卖的投资者适用的计算基础，而不是当天买卖的计算基础。这样投资者在买卖的时候是不能知道自己能够买到的单位数或卖出的金额的，只有根据第二天公布的基金单位净值，投资者才能计算。这种计算方法称为"未知价法"。我国目前采用的就是"未知价法"。

　　与之相对的是"历史价法"，国外也有采用，是投资者买卖时用来计算的基金单位净值已经计算并且公布，因此投资者在买卖时就可以计算能买到的份数或卖出的金额。