外汇公司诈骗

　　外汇投资是 现在市场上大热的投资项目，许多的外汇公司也如雨后春笋一样伴生而出。外汇市场公司鱼龙混杂，要如何识别诈骗公司?如何防范?被骗如何反击?请看下面小编为你带来的资料整理。

外汇公司诈骗

　　外汇公司欺诈行为大解密

　　今天向大家介绍的就是这里很多朋友经常挂在嘴边的外汇公司的欺诈行为。

　　现在很多人对保证金外汇和期货都抱有一定的成见，这主要是源于上世纪九十年代初一些境外公司的携款事件。我有幸在九三年就介入过期货市场因此对那时候一些公司的欺诈手法和骗人行为有所了解，现在这里给大家介绍一下，望对大家选择交易商有所帮助。

　　九十年代初随着国内市场的开放，另外一个方面也是股市给人们带来的一个赚钱效应，使得人们对于金融市场的投机行为十分的崇尚，很多人都认为金融市场可以给人们一个发财的机会。那时候由于市场的需要很多的境外公司都纷纷来到大陆开展外盘期货、外汇等金融衍生品市场交易。当时来到国内的公司以港澳台的公司居多，这些公司从南到北遍布各大城市。因为当时国家对于这方面的业务没有任何规定，所以这些公司都直接**个投资公司或者财务公司来开展业务。

　　当时这些公司所交易的品种涉及三大类：外盘商品期货，以芝加哥交易所、纽约交易所的商品为主;外盘金融期货，以香港的恒指期货，美国国债期货，SP500指数期货为主;保证金外汇交易。

　　那些公司一般会从港澳台邀请几名资深人士来到大陆坐镇，选择当地比较知名的写字楼租写字间，安装十几台或者几十台电脑(其实谈不上电脑，只能说是显示器或者是无盘站)在当地招聘业务员出去招揽客户。当时参与交易的相当一部分是企业，这些投资者与公司签订交易合同，通过这些公司在香港或者美国的市场交易。当时如果要交易的话只有到那些公司去交易，交易的方式就像初期的证券营业部，需要填单然后交到盘房，盘房会有交易员打电话给香港公司的交易员把单子投入到市场中。当然了，这些是正规的做法，很多公司都不会这样做的。

　　当时那些公司多采用的手法有：对冲、对赌、吃点、虚假行情、代客交易、卷包烩。

　　对冲：做商品期货或者金融期货要求经纪商将客户的交易单投入市场(也就是期货交易所)，在市场中寻找对应的客户交易单进行交易。可是有的公司不将客户的交易单投入市场而是在公司内部寻找**单相互对冲，这样一来**双方所交纳的手续费就不用交付给交易所可以全部留在公司。

　　对赌：做法和对冲差不多，不过不同的是如果客户提交买单，那公司就做一个卖单，这样一来如果客户做错了那亏钱就亏给公司，如果客户赚钱了就由公司赔给他。

　　吃点：公司将客户的交易单投入了市场，但是如果客户做买单那公司就会在客户成交的价格上加上几个点，如果客户做卖单那就再客户成交的价格上减去几个点。这部分差额部分就给公司创造出了更多的利润。司播放的行情其实不是实时行情，他让客户看到的是前一天的行情，甚至是自己编制的行情。

　　代客交易：当客户决定进行交易了，公司的业务员就要求客户给他们授权由他们**客户交易。但客户签了授权后业务员就会疯狂的炒单，不管客户是否赢利，他们只顾去赚手续费。

　　卷包烩：顾名思义就是公司带着客户的资金玩人间蒸发。

　　这几种手法除了后三种以外前面几种如果都是规规距距的做还有探讨的余地，因为他们主要地赢利目的还只是客户的手续费。但是有些公司打组合拳的话客户就死无葬身之地了。

　　这些公司靠业务员吸引客户来到公司后让客户关注市场的变化，业务员或者所谓的顾问会告诉客户这个市场 很容易赚钱的。由于这些公司大部分使用的是虚假行情那么那些顾问肯定知道后续行情是如何走的了，于是他们做的演示交易肯定就会赚钱了。看到了赚钱效应客户必定会义无反顾地把钱存进公司**交易。客户**后业务员会极力的說服客户给他们授权由他们替客户交易，他们会说，他们的交易有资深的香港顾问或者台湾顾问指导肯定会赚钱的。因为当时很多的投资者对金融市场不是很了解也不懂如何去分析，另外在开始他们看到过顾问很轻易的就可以赚到钱，于是很多时候都会给业务员签授权的。客户签了授权后业务员每天一开市都会听顾问说今天如何交易，是买还是卖。开始的时候为了吸引客户能追加资金或者更放心的让业务员去做，那些顾问都会让客户的交易小有盈利。等客户真正放心的让业务员去做，那时候大家可想而知后果会是如何了。当赔钱的客户越来越多他们要找上门的时候这些公司就会使出最后一招---卷包烩，一走了之。

　　现在随着时代的不同上述的那些手段都已经很难使用了。

　　对冲：虽然在期货市场中是不允许经纪公司内部将客户的交易单对冲的，可是在外汇市场中金融公司是可以有对冲行为的。金融公司在收到客户的单子后首先在内部寻找共同交易品种相近的价格不同交易方向的单子进行对冲，如果有多出来的交易单再交给其他的银行。因为只有内部对冲的单子这些金融公司才可能赚到手续费(也就是点差)，如果把单子都交给其他银行这些金融公司是赚不到钱或者只能赚到很少钱的。你想想现在很多公司只有2个点，3个点的点差。如果他们把这些单子都给别的公司或者银行那他们赚什么钱呢?????

　　对赌：既然对冲是可以的，那对赌也是有所商榷的。大家都知道80%的证券公司在做股票经纪业务的同时都在做自营业务，这也就是这两年为什么很多的证券公司破产的原因。既然证券公司可以做自营，那金融公司是不是也可以做自营呢???如果可以做自营，那当客户做一个英镑的买，金融公司做一个英镑的卖，你说这算是对赌么???这个的关键在于如果客户赚钱了金融公司会不会把亏得钱拿出来，也就是当客户赚钱后时不时把钱取得出来。

　　吃点：现在对于吃点这个问题有着很多值得争论的地方。现在做交易不像以前需要填单交易，都是采用网络或者电话交易了。既然是网络交易你在看着行情的同时只要你点下去就可以马上成交，这样就不能存在吃点的空间。可是也有的公司也使用一些手段，现在称为“滑点”。这就是有的公司对外宣称他的点差是2个点甚至更低，可是当客户作了一个买单后你看到你真正的成交价是在你刚才点的时候价格上又加了几个点，如果你去问他，公司会解释说这个是合理的。其实也很好理解，在商言商作为金融公司如果只收取这么低廉的费用怎么可能盈利呢????所以他必定另有所图。

　　虚假行情：在目前资讯这么发达的社会这个是根本不能做到的，现在外汇行情上网随便查?电视天天播，报纸天天登，谁还有本事能搞虚假行情呢?也有的人说，现在某些公司会在软件上加填一个程序让你看到的行情比实际的行情多几个点。可是这种行为不同于上面说的滑点，因为在你没点下去之前谁也不知道你要买还是要卖，现在软件再智能也不能智能到你鼠标靠近买它就在显示的行情上加几个点，当你的鼠标靠近卖的时候就减去几个点。

　　代客交易：这个方法现在到还有很多公司在用，不过现在他们用起来也比较困难了。现在的投资者通过在股市十几年的磨练已经不同于当时的投资者了，每个普通投资者说起分析方法都可以说上半天一点都不比专业人士差，自己的钱谁都希望由自己去操作。现在做代客交易大部分是为了多做交易量了。

　　卷包烩：现在使用这个手段是比以前更高超了，最显著的例子就是前段时间“**”公司挪用客户保证金的事件。让你心甘情愿的把钱汇给人家，人家用你的钱去用作公司运营(这还是好听的，可能还是用在吃喝玩乐呢)

　　不知不觉又写了这么多的字，希望这些能对打算进入外汇市场的人们有所帮助。

　　最后建议有意进入外汇市场的人们注意以下几点：

　　交易点差过低的公司要三思，点差手续费是金融公司正常的收入来源，如果过低的点差不能保证公司有相当利润的话就要考虑这家公司是不是会有所他图。

　　保证可以盈利的公司要慎重，外汇市场是一个风险很大的市场，如果这个公司或者业务员只和你说外汇市场赚钱容易，只会赚钱不会赔钱。那你一定要注意，这是不可能的。

　　放大比例过大的公司要小心，虽然现在的外汇市场不像以前波动的这么激烈,但是每天的波动也在百点以上，放大比例过大(现在有的公司可以给做放大200倍，400倍的)，特别是那些所谓的顾问如果还建议满仓操作，你一定要注意他们是希望你的单子下去后就由于没有后续资金支持因为一个小小的波动就会爆仓。

　　**资金起点要求过少的公司要顾虑，虽然都说外汇市场是谁都可以参与的事情，但是投入的资金大还是更稳妥地，当然了这也需要有正确的操作策略相配合。至于原因我想不用再说了和上面那个关于放大比例的问题有相通、相同之处。

　　最主要的你在选择金融公司的时候要多用脑子想想，不要只是听别人说。有的时候便宜就是当。

　　总之，我真诚的希望大家能在外汇市场中盈利。不过像昨天的帖子中写的，外汇市场是一个风险很大的市场，如果你没有良好的心态，没有相应的资金实力的话还是建议你采取观望的状态。

　　最后说明一下，我这个帖子只是对某些公司一些做法的介绍，对任何公司没有成见。如果哪段文字对某家公司有所影响我表示抱歉，那纯属巧合。

　　冒死揭露外汇投资诈骗全过程

　　资料来源丨CCTV2《经济半小时》(7月5日)

　　在北京的一家茶馆，记者见到了几名API的投资者。他们都声称是瑞士外汇投资公司API发展的外汇投资者。投资额最少的是7万元人民币，多者百万元以上。

　　API投资者王先生讲述：“2015年元旦这个时段，我的一万美金已经涨到了1.3万美金，但是1月7日零点的时候，一下子变成了负3500美金。”

　　投资者曾女士表示：“API公司对她的解释是，公司遭受了黑客攻击，然后我的账户也变成负数了。因为公司号称损失了32亿美金，我想这是一个重大的新闻，但是各家媒体又没有报道，所以我就认为这是一个诈骗行为”。

　　1真金白银“不翼而飞” 虚拟数字来填充

　　在央视《经济半小时》记者打开API官方网页后发现，公司主页上并未有这次黑客攻击事件的内容。记者又以投资者的账户登入，才终于看到了公司关于遭到黑客攻击的描述，以及相关处理方案的声明。

　　王先生表示：“API又把我们的账户变成零，后来又给我们充进了这个信用。信用是提不出来的，它只是里面的一个数字，这个时候我们才发现，我们的真金白银没了，就剩下一串数字了。”

　　王先生对记者称，API告诉他们，他们可以用信用金继续交易，赚了钱后，可以慢慢弥补本金，甚至还可以再赚钱。投资者们对此并不认可，他们希望能够拿回本金。沟通中，部分投资者还发现，早在所谓的黑客攻击之前，他们账户里面的钱就已经提不出来了。

　　API投资者刘女士对记者称：“有12月31日申请提款的，最后这个钱没有到账，现在这个钱也提不出来。”

　　2API负责人“神秘失踪” 投资者寻求司法救助

　　12亿美元相当于人民币70亿人民币，这么一笔巨款没有任何公开报道，只是公司网站内部一则声明，自然不能让投资者相信这是被黑客黑的。不少投资者在找API公司，这一找压根就找不到API公司的负责人。

　　“我们现在打他们电话根本就不接，而且全是一些英语提示音。”刘女士说道。

　　找不到负责人，不少投资者意识到自己上当受骗了。北京、天津、四川以及香港等地向警方报案。

　　API四川投资者李先生称：“在泸州的话，像我这样的受害者有3个，损失金额在34万左右。在成都和南充，涉及金额在几万元、几十万元甚至上百万元的客户。”

　　3高额回报极具诱惑 年收益达60%!!!

　　作为日均交易量在5.3万亿美元的外汇市场，是全球最大的交易市场。不过，由于汇率波动极易受到风险事件影响，波动异常频繁，且投资具有杠杆效应，风险也极大。

　　然而，为什么会有这么多甚至连“外汇”是什么的都不知道的投资者去“炒汇”呢?

　　“这个公司是瑞士金融监管局监管，级别相当于中国的银监会，所以资金的安全性是有保障的。这个公司(API)的级别就和银行的级别差不多，投资的越多挣钱就越多。我现在投资了140万，这个月收入20万。咱这个服务中心做外汇的，都是月收入20万以上的。今天这个生意，我可以说比大街上哪个干的传统生意都强。你今天有闲钱的话，投进去就能挣钱。”这是2014年山东济南API公司代理商发展投资者时说的一番话。

　　API声称是一家总部设在瑞士的跨国资产管理公司，公司采用云端科技的智能交易系统，是目前世界上最先进的交易软件，投资者无须自己手动操作，通过软件自动交易，每个月可获得5%的收益。

　　每月5%的收益，一年就60%。这可能吗?如果你不信，API会给你看他们正在运作的账户，不由你不信。

　　刘女士称：“他(王先生的朋友)开了一万美金的账户，一个月大概挣了8%左右。而且还能够正常提款，我观察了一段时间以后，我也觉得还可以。”

　　“也看到他亲哥的账户，他入了一万美金，提出了四万，然后还看了下他的银行账户的提款记录，因为这个是骗不了人的。这肯定是一个真实的事情。”API投资者陈先生说道。

　　4“金字塔传销式”骗局 拉人头高返佣

　　在宣传材料中，API给投资者算了一笔账。投入一万美元，每月平均有5%的回报，就是500美元。另外，API公司还向客户返还交易手续费。每手交易返还4美元。一万美元，每天会自动交易5手，每个月交易20天，就是100手，返还手续费佣金总共400美元。二者相加，投资一万美元，月收入900美元，一年就是10800美元。也就是说，投资一万美元，一年就可以翻一番。而这只是初步的，如果能拉来下线，返还的佣金会更多。

　　API举例说，以每人投资一万美元为例。如果你拉来4个下线，4个人每月交易量就是400手。一手你可以提取2美元佣金，400手就是800美元，再加上前面算出的自己投资赚的900美元，这时你每月就可以赚1700美元了，这两层下线每手交易你还可以提取1美元佣金，这回能赚多少呢?

　　800+900+(100*16)*1=3300美元。也就是说，按最小投资额1万美元计算，发展两层下线，每个月就可以赚到3300美元。而API得规则是，你下面的20层下线，你都能提取一定比例的佣金。

　　“大家看中的一点就是，我介绍朋友啊，或者是我自己往自己账户底下再挂一个账户，自己挣自己的佣金，感觉好像是占了便宜似的。”刘女士苦笑道。“但其实，这都使我们陷得更深，一些骗子给我们设的局，金字塔型发展的非常快。他们应该是发展大批的资金投入，很多人投入的是在几百万美元以上。真的是这样。”

　　据了解，通过这种传销、拉人头的方式，这家声称来自瑞士的API公司，在短短两年时间，就吸引了投资者多达2万人，投入资金12亿美元。

　　针对这个骗局，国内警方已经立案调查，瑞士方面也已进入司法程序。

　　5谁导演了这场骗局?钱都去哪儿了?

　　是谁导演了这场骗局?投资者的资金能否追回?这有待时间给予我们答案。但是，在整个过程中，投资者仅仅看到的高额的收益，而忽视了风险。

　　API投资者王先生称：“他们就是每天要变账号。账号每天两个每天两个，这样天天变天天变。”

　　“我就问他了，既然是往公司打钱，为什么不打到公司账号上，他说因为公司是一个境外的公司。咱们等于打到了中间账户，然后给你兑换成美金，再打到API公司账户里面去。”

　　中国工商银行金融市场部交易员唐皓阳表示，从近期国内已经发生的多起类似案件来看，这很可能又是一个打着境外机构幌子，非法吸收投资者资金的地下外汇交易平台。“在具体交易过程中，它和投资者形成一种对赌的关系。通过比如虚假报价的技术手段，导致投资者出现巨额亏损，它就将投资者的保证金揽入怀中。更有甚者，它可能直接就将投资者的保证金据为己有。这就是我们所说的卷钱跑路。”

　　唐皓阳认为公司宣称的交易软件能够每个月盈利5%，根本不可能的事情。“这种自动交易软件，在国际市场上是有的，但是风险是十分大的。从目前我们来看，这些自动交易软件，长期盈利的可能性基本是没有的。”

　　瑞士金融监管局将API公司列入了“黑名单”，并向全球投资者提出了风险警示。那么，投资者的资金到底去了哪里呢?是真的被黑客黑了，还是被API黑了?

　　对此，《经济半小时》驻瑞士记者刘星进行了调查。记者来到距离日内瓦市中心比较远的Adrien-LACHENAL大街20号，根据API公司网站上的信息，这里是公司财富管理业务总部，在楼前，记者找到了API，卓越瑞士信托公司的英文标志，大堂里，还有一个贴着API Premiere Swiss Trust AG的信箱，地址显示API在这座楼的四层。然而，记者先后两次来到这里，公司依然无人大门紧闭。

　　大楼前，一位大楼办公的人员告诉记者：“应该在去年夏天吧，在这个公司办公室那一层有装修，然后有一个开业典礼，来了很多人，一个大巴士，载满了人。之后，就再也没有动静了。这令我挺奇怪的，想知道这家公司到底是干什么的。”

　　API财富业务管理总部没有找到人，记者又前往另一个地址，API公司行政与规划总部，但在这幢大楼里，记者没有找到任何API有关的信息。

　　“你们可能是第十批来这家公司的人了，这里没有这个公司。”这栋大楼的物业管理人员告诉记者。

　　正当记者准备离开时，意外遇到几位来自中国的游客。他们专程北京过来查找API这家公司，看看是否有这家公司存在。

　　当被问及被骗多少钱时，一位API投资者的朋友戴先生对记者称：“可能有个几十万美金吧，但是他周边的朋友说，几百万美金的好几个。”戴先生正好去法国雪山游玩，朋友委托他过去找API公司。

　　6真假API——我们没有参与任何诈骗活动

　　那么投资者的钱到底去了那里呢?正当记者准备寻找其他线索时，一位名叫希瑞克的男士打来电话，自称是API卓越瑞士信托公司的律师，在记者的要求下，他同意与记者见面。

　　在希瑞克律师事务所里，记者不仅看到了希瑞克本人，还见到API公司的一位前董事K先生，不少投资者看到的投资文件上，都有他的签名。

　　记者首先展示了由API公司颁发给投资者的开户证明。对此，希瑞克表示：“这是我第一次看到这样的文件，这不是公司的印章，公司从来没有接受这笔存款，这是一份伪造的文件。”

　　当问及API公司是否有印章时，希瑞克说：“没有，API公司没有印章，瑞士公司并不一定要印章。瑞士公司都是对公司董事或法人代表的签字，负有法律责任。”

　　此外，记者又展示了一份由API执行董事在今年1月12日向投资者发出的信函。K先生立即指出，签名与自己的名字一样，但有两处明显的拼写错误。

　　K先生代理律师希瑞克表示：“这不是真实文件，不是公司发出的，公司董事K先生在2014年12月16日就辞职了。因此在这个日前1月12日的时候，公司已经没有董事了。”

　　希瑞克还表示，公司只有一个网站，API-fx.com，目前正在维护中。中国投资者登入的那个API-pfx.com并不是公司设立的网站。

　　“在那以前，公司并不知道有这样一个网站存在，公司在不同的场合，要求网站服务提供者，来关闭这个网站，但始终没有做到，正是因为这个网站不是公司开设的。我们发现很多网站报道，API公司被用来误导投资者，对投资者的投资进行诈骗，我们必须强调，不管是API公司还是API公司的董事，都没有参与这些诈骗活动。”

　　6API已提起刑事诉讼 指控两位“神秘”新加坡人

　　为了证实API公司没有参与诈骗，没有欺骗记者，希瑞克律师当着记者的面将一份给日内瓦检察官的刑事诉讼状封了起来。

　　“几天前我们发现了诈骗投资者的更多事实，今天我们正在起草一个新的刑事诉讼给日内瓦检察官，这一次是关于洗钱、侵吞自称和诈骗的。”希瑞克说道。

　　他还表示，在诉状里，他将以API卓越瑞士信托公司、阿尔卑斯资产管理信托公司以及K先生个人名义提起刑事诉讼，要求日内瓦总检察官对事件嫌疑人开展调查。他们指控的嫌疑人是两名新加坡籍男士，不过目前还不能确定他们的真实身份和名字。

　　“两个人都是新加坡人，我认为他们在未授权的情况下，以API和阿尔卑斯公司的名义从事非法活动，我们知道的是他们不是股东，他们自称是代表股东，我们相信他们就是策划并实施了整个计划而且拿走了投资人钱的人。但我们会让日内瓦总检察官来做自己的结论。”

　　记者随后向日内瓦总检察官办公室进行求证，得到的答复是，关于API卓越(瑞士)信托公司的侦讯仍在进行中，总检察官目前不便提供任何信息。

　　7API事件原委渐清晰 FINMA示警投资风险

　　经过一周的调查，事情的来龙去脉清晰起来。API公司代理律师的说法仍有待证实，但目前可以确定的是，API卓越瑞士信托公司和阿尔卑斯资产管理信托公司的实际情况与中国投资者被告知的情况并不相符，甚至完全相反。

　　瑞士金融市场监督管理局(FINMA)是瑞士国内权威金融市场监管机构，其主要目的是保护投资者权益，并保障金融市场有序运行。今年1月16日，FINMA在其官网上发布声明，对阿尔卑斯资产管理信托公司和API卓越瑞士信托公司提供的信息发出公开警告。FINMA称，这些公司都没有获得瑞士监管局颁发的监管执照，不受其直接监管。FINMA讲这两家公司列入了负面名单。

　　瑞士金融监管局发言人文森特表示：“被列入监管局负面名单的公司，都是没有得到授权的，这意味着他们可能在违法提供服务。”

　　在投资者投资时，需要了解怎样的风险呢?特别是当回报高于的令人难以置信的时候。文森特称：“是的，经常有很高的回报或收益率，引诱投资者作出冒险的决定。因此，一个投资者绝对要十分谨慎地作出决定。而且不要着急，因为你永远不能确定这些产品背后又没有骗局。比如金字塔骗局或者其他类似的情况。投资者也可以在瑞士金融监管局网站上，查询一家公司是否得到金管局的授权。”

　　从目前调查的情况来看，大约有2万名投资者通过这家号称来自瑞士的API公司做外汇投资。据其称每个月的投资收益可以达到5%，一年下来收益高达60%。这些受害者的投资金额从几万到几千万人民币不等，有的受害者甚至把房产抵押或借社会高利贷用来投资。

　　由于中国外汇市场尚未开放，建议投资者进行外汇投资时须谨慎，并选择合法、正规的外汇经纪商。

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