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外汇基本知识大全

佳丽分享

  外汇是货币行政当局(中央银行、货币机构、外汇平准基金和财政部)以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式所持有的在国际收支逆差时可以使用的债权。以下是学习啦小编为您整理的外汇基本知识内容,希望能帮到你。

  外汇交易的含义

  一、静态含义:

  外汇买卖的主体为了满足某种经济活动或其他活动需要时,按一定的汇率和特定交割日而进行的不同货币之间的兑换行为。 二、动态含义:

  1.本国货币兑换外国货币。如:人民币兑换美元

  2.外国货币兑换本国货币。如:美元兑换人民币

  3.一种外国货币兑换另一种外国货币。如:美元兑换日元

  外汇交易产生的原因

  外汇交易的发生主要由于国际经济交易的发生,例如本国进出口业务、跨过公司的国际投资、金融投资公司的国际证券投资、外汇融资,以及外汇保值的需要。
一、外贸结算

  出口商,进口商用外币作为国际结算货币

  二、对外投资

  国际直接投资(到另一国企业或机构进行投资) 间接投资(通过国际金融市场购买外国公司的股票) 三、外汇保值

  持有外汇的企业或个人,为避免遭受汇率波动可能带来的损失,需要通过外汇交易来保值。
四、外汇筹资、借贷和还贷

  国家需要到国际金融市场上进行外汇融资,来弥补国内外汇缺口。 直接融资:吸收国外企业投资 间接融资:向国外发行债券
五、金融投机

  从汇率的变动中获取利润,低买高卖,纯粹通过货币间的兑换来获利的交易。 六、外币存款 选择利率高的货币存款

  外汇常识

  1. 外汇

  外汇是指将一国货币兑换成另一国货币的行为,是伴随着国际经济交往的发展、扩大而变化的。大致上经历了以金银为主要支付手段的时期, 以英镑作为主要支付手段,以美元作为主要支付手段的时期,到目前世界上以美元、欧罗、日元三种货币为主要支付手段的时期。

  2. 汇率

  在外汇市场上用一种货币购买另一种货币的价格,或者说一种货币和另一种货币的比价。 美元/人民币 = 8.28

  表示用8.28元人民币可以购买到1美元。
3. 货币的升值和贬值

  货币的升值:一国货币兑换另一国货币的数量增多了,货币升值。 货币的贬值:一国货币兑换另一国货币的数量减少了,货币贬值。

  例如:澳元/美元,2003年9月澳元兑换0.6750美元,2004年1月 1澳元兑换0.7750,澳元升值,美元贬值。
4. 汇率的标价法

  间接标价法:以本国货币作计算标准。1单位或1000各单位的本国货币兑换多少单位的外国货币。美元、英镑、欧元、澳元等。 例如: 英镑/美元 = 1.8260 澳元/美元 = 0.7605 欧元/美元 = 0.6836

  直接标价法:以外国货币(通常是美元)作为计算标准。1单位或1000个单位的外币兑换多少单位的本国货币。日元、瑞郎、加元、港元、及人民币等。 例如: 美元/日元 = 105.50 美元/加元 = 1.3359 美元/瑞郎 = 1.2516

  无论是直接标价法,还是间接标价法,汇率上升,前面的货币升值,后面的货币贬值。

  5. 主要外汇的代码和符号

  国家 货币 ISO 代号 报价 符号

  美国 Dollar USD 美元/欧元 US$

  日本 Yen JPY 美元/日元 ¥

  英国 Pound GBP 英镑/美元₤

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