证券投资方面的毕业论文范文

　　经历了多年的探索，越来越多的人选择证券投资来作为一种理财方式，我国证券市场有了翻天覆地的变化，取得了举世瞩目的成就。下文是学习啦小编为大家搜集整理的关于证券投资毕业论文的内容，欢迎大家阅读参考!

　　证券投资毕业论文篇1

　　浅析证券公司互联网金融发展

　　金融实际上就是一种价值流通。价值流通的形式多种多样，从早期的物物交换的形式到后来出现的货币和物品交换的转变，使得价值的流通变得更加受到重视。而伴随着互联网时代的迅猛来袭，不仅冲击到世界各地，各行各业，也使得价值流通的速度有了明显提升。金融交易的频繁度，间接地反映了一个行业或地区的繁荣程度。传统上的金融更多是一种以货币为主的流通形式，而现代金融则是一种以资本为主要形式的发展过程。对于证券这种虚拟形式的交易资本更符合互联网形式下的经济发展方向。金融的发展离不开整体经济形式的大背景，而整体经济形势也不可缺少金融业对其的推动作用。

　　一、证券公司的本质含义

　　(一)证券公司的形式和内容

　　证券公司是依据我国法律法规设定的，并由国务院相关管理机构审查批准从而成立的具有独立法人的公司。目前我国证券公司主要分为经纪类证券公司和综合类证券公司。经纪类证券公司是指由委托人委托证券公司代为买办证券，并从中收取相应手续费的公司。经纪类证券公司作为代理人须严格按照客户的需求进行代为买卖证券，但是代理人本身并不承受风险，风险主要由客户承担。综合类证券公司既可以进行经纪业务又可以从事证券自营业务，但国家对于综合类证券公司的注册和管理人员有着严格的规定，综合类证券公司的注册资本必须大于等于5亿元人民币，同时从事相关管理和运营的人员要具有从业资格。这些证券公司的多种形式有助于我们更好地分清市场走向，在不断发展的经济态势和互联网技术背景下更好的以公司自身为出发点找到适合的发展方向。

　　(二)资本证券的主要划分类型和特点

　　证券的类型多种多样，有商品证券、货币证券和资本证券之分。但是，证券公司所需要重点关注的是资本证券这种有价证券。有价证券有不同的发行形式、适销类型、是否上市、收益是否固定等标准分类。而更适合证券公司的标准主要是适销证券，市场上的适销证券主要分为债券和股票，它们都具有风险性、收益性和流通性等特点。这些特点中风险性和收益性是相对的，高收益自然潜在着高风险。而流通性这个特点正是需要互联网强大作用的支持，互联网的普及对于证券公司来说是一个极大的机遇，若是能把握好互联网信息交流的快速性，便能在证券市场上取得先机。时间因素也是影响证券公司的重要因素，只有把握住合理的时间，才能使证券信息及时传达。当然，还有一个重要因素就是信息，信息的全面性和重点性直接关系到公司把握市场方向的程度。只有信息准确高速传达，才是符合市场发展的公司所具有的特点。

　　二、融合了互联网的证券公司发展趋势与影响讨论

　　(一)来自于互联网金融冲击下的证券公司

　　在传统证券公司经营的基础上，互联网的介入极大地增强了证券公司在收集信息方面的能力。信息的多样性和复杂性导致在传统金融形势下的证券公司信息出现了极大地不对称性，不对称性的直接后果就是使公司在信息搜集与发布过程中落后，还极易导致错误的出现。而互联网技术的应用则在很大程度上改善了公司的信息不对称和滞后状况，同时还减少了公司在各个环节中的不必要成本。互联网的应用也使客户能够很好的及时掌握信息，做到了解金融动态的目的。传统的证券公司需要到公司现场办理各种开户手续，这样不仅效率不高，还容易出现差错，而互联网的到来使得新形势的开户方式被大家所接受，那就是网上开户。网上开户的便捷性显而易见，不仅可以减少公司在人力方面的支出，还可以给客户留出更多的时间和精力去了解金融动向。互联网形势下的证券交易展现出一种由低级至高级的趋势，因为互联网可以将大量的网络数据进行分析处理并传递出去，这比人工方式高出了很多等级。经济全球化形势下，如何把握宏观经济的发展趋向已经成为各种企业必须具备的能力，宏观经济的影响是波及范围最广，影响力最大的经济背景形式，只有及时把握市场经济发展的大方向，才能使公司在遇到风险时及时作出决策，将风险降至最低。

　　(二)新形势下证券公司所面临的互联网金融发展方向研究

　　随着国家证券市场的开放度不断提高，现场开户和交易已经不再受严格限制。各大商家纷纷将眼光投放在了互联网技术上，互联网的到来和完善，使得各个行业都及时做出战略性转型，以便更好的适应其自身的发展。证券公司更是需要重视互联网在证券交易中的应用。目前网络的大方向和主流趋势是在线交易、移动支付，当然这也依托了云计算的互联网技术。像齐鲁证券、华西证券、中原证券等都纷纷发布了自己的网上交易软件。互联网可提供服务的复杂性也为证券公司带来了极大的发展空间。证券公司的证券互联网趋势已势不可挡，它将证券行为与互联网紧密结合在一起，形成了一个趋于完备的网格模式。信息的各角度和地区相互传递，这对于证券行业的专业化和自动化有着很大的帮助。更加专业化的证券交易形式极大的方便了证券公司搜集客户资料进行合理化划分，并制定相应的客户需求计划，增加和丰富交易产品的能力。手机互联网化和手机功能的加强使得随身关注交易信息更加成为可能，利用好手机信息传递方便性这一优势，能更好的发展证券公司。

　　三、互联网金融所带来的问题和解决方法

　　(一)证券公司在互联网金融下所遇到的瓶颈讨论

　　互联网技术的发展和应用在方便了人们的同时也带来了许多问题，互联网是一种近几十年才兴起的技术，它的发展非常迅速。但是在迅速发展中也同样存在许多风险。尤其是对于在金融大背景下的证券行业，证券行业本身就是极具风险性的，它涉及各方面的资料搜集、用户划分和交易方式的内容。无法将这些内容合理运用到互联网发展中那么必定会落后于市场发展的大环境。 　　首先，互联网时代的到来，使得证券公司要在行业竞争中取得先机，就不得不改革创新，但是在创新过程中存在着各种可预测风险和不可预测风险，这些风险都是导致公司经营出现问题的重要因素。其次，证券公司互联网金融发展同国家政府监管不同步，因此在监管过程中必定会出现许多漏洞和不足。最后，互联网的应用要想及时有效，这离不开证券公司员工所掌握的技术知识，在大的变革下对员工的要求也越来越高，怎样在新形势下提高员工的知识技术水平，让其更好的适应行业环境的变革，也是证券公司遇到的重要问题。

　　(二)证券公司应对互联网形势下应对各种问题的思考

　　对于证券公司所面临的各种问题，需要用多种途径和方法解决，首先是国家的宏观调控，其次是公司内部的适应性调整。这两点要一手抓，才能使证券公司在互联网发展下不至于跟不上步伐从而被市场所淘汰。应对以上问题第一要做到提前预测和评估风险，改革创新是一个企业向更好方面发展不竭的动力和源泉。只有在不断改革创新的基础上才能使企业不断前进，面对证券公司在互联网形势下的改革，公司不得不做到合理规划，全面分析市场变化，制定及时的方案应对市场的无常。第二，国家和政府机构应加强监管力度和监管水平，出台相应的政策法规来规范证券市场互联网化所出现的各种问题。从而弥补法律法规在互联网金融发展的空白之处，只有在有力的法律和监管措施下，才能更好的整合市场环境混乱的局面。第三，要不断加强员工的培训，并吸引优秀人才的进入，来更新公司内部技术环境。公司只有做好相应的培训，才能增强公司整体技术水平和凝聚力。当然，吸引优秀人才的入注也是不可或缺的。只有不断完善和发展，证券公司才能适应互联网金融发展的大潮流，迎难而上。

　　四、结束语

　　综上所诉，证券公司要想在如今经济快速发展的大形势下更好的生存下去，则离不开最大程度的使用互联网技术。因为金融本身具有的独特性，不像是制造业流动再快也是有一定限制，但是金融不一样，在金融发展的背景下，证券作为一种参与经济形式和发展的凭证，它所需要的信息量和信息速度是非常快的，更新和大融合也是其不可阻挡的趋势。因此，证券公司要想在互联网时代更好的发展跟上经济形式，就不得不充分利用互联网，将互联网在金融上的价值发挥到最大化。

　　证券投资毕业论文篇2

　　浅析我国金融证券市场监管方面存在的问题

　　一直以来，金融证券市场都属于风险系数比较高的行业，如果市场监管不到位，就会有一些经营者为了个人利益随意对客户的资金进行挪用，进行违规操作，破坏股东或者投资者的利益。此外，由于出现金融风险后，风险会进行传递，并引发连锁反应，出现系统性或者全面性的金融危机，影响整个社会的经济情况，破坏国家的稳定。所以，做好金融证券市场的监管工作具有重要意义。

　　一、对证券市场进行监管的作用

　　(一)可以帮助维护证券市场的秩序

　　为了确保证券交易和发行的顺利开展，国家首先要采用立法的方式允许部分中介人和金融机构在国家允许的政策范围内取得买卖证券的基本权益。但是在现有经济条件的基础上，市场上存在着垄断、欺诈、操纵交易、哄抬股价等问题。因此，需要做好证券市场活动的监督检查工作，严厉查处非法的证券交易活动，对一些正当的交易进行保护，保护证券市场的秩序。

　　(二)最大限度的保障投资者的利益

　　我们都知道证券投资是在获得高收益的同时也带来了巨大的风险的一种投资。为了使投资者能准确把控投资方向，了解市场动向，以避免其在投资中受到较大风险的冲击，国家相关部门可通过采取相关立法程序或者管理手段督促筹资者定期向投资者公开证券方面的相关信息以及经营状况，使各项信息都透明化与公开化。此外国家相关部门还应组织专门的领导小组对筹资者的信用等级进行测评，对欺瞒行为或是扭曲事实等行为要严厉打击，并制定相关法律进行约束与制裁，使证券投资市场持久、有序的发展下去。

　　(三)增强证券市场运行机制的有效化

　　增强证券市场的监管力度一方面能够在第一时间获取证券市场的有效信息，另一方面还能为投资者提供一定的理论依据与技术指导。要使证券市场能够在短时间内获取有效的信息，需满足以下几个条件：一是拥有一套高科技、现代化的信息设备系统不可或缺，二是严密的科学信息网络体系;三是专业能力强的技术管理人员。

　　二、我国金融证券市场在监管方面所遇到的难题

　　(一)监管主体在监管中目的不明确

　　监管主体在实施监管这一职能时，必须将证券市场所具有的相关特征像高风险性、易变性等特征考虑其中，倘若监管单位在职责分配上不明晰，当出现某些突发事件时投资者与监管机构会因为职责的不明晰而出现相互推卸责任的现象，最终使得监管机构的有效性大大降低[1]。作为金融证券市场的监管部门他们往往希望自己拥有更多的权利而不是应该承担过多的责任，当监管机构中的人员由于各方面条件的影响等极容易出现分歧现象，这使得某些利益追求者乘虚而入，使得监管工作丧失其真正意义。

　　(二)金融证券市场监管方式过于老套

　　我国关于证券市场监管方面的法律法规所涉及的内容较少，而且较为陈旧，随着经济发展的步伐不断加快，原有的法律制度已远远不能满足时代发展之所需。我国现存的证券相关法律有《证券法》等，而且对于相关法律制度也在不断的改进与完善，但在实际应用中我们发现其仍然存在很多缺陷，不能涉及到方方面面的内容，这使得监管的成效性显著降低。此外，我国在近些年的经济发展历程中，计划经济仍然是一种主要的经济体制，政府对经济的干预程度往往较多，还存在很多金融证券市场的管理者法律观念不足，在行使相关权利时不能做到有法可依，而且我国在证券监管方面管理模式较为落后，不能有效调动广大工作者的工作的积极性与主动性。

　　(三)金融证券市场中介结构监管方面较为欠缺

　　随着人们生活水平的不断提高，人们对于投资理财的重视程度越来越多，金融证券市场也得到了有效的发展，金融证券市场中介机构的队伍也在不断发展与壮大，但是存在不足的是很多中介机构在管理形式以及内容上还较为落后，不能有效处理相关问题。有的中介机构为了获得巨额的利润，为企业报假账或者提供虚假证明等以此来误导投资者，这种行为一方面会使得消费者的财产受到很大程度的影响，另一方面也会影响金融证券市场正常的运营模式，严重阻碍了中国证券市场的持久、健康发展。

　　三、增强我国金融市场监管力度的重要举措

　　(一)创新监管理念

　　金融市场在创新监管理念中要从以下两方面加以重视：第一，准确把控市场动向。监管单位要在掌握市场规律的基础上，对市场未来的发展趋势进行准确的预测与有效评估，并根据当前发展趋势制定行之有效的方案。随着市场的不断变化还应对所指定的方案进行有效的调整与改进，以使其与当前的发展趋势相适应;第二，监管工作在合理运行中还应为金融业务的发展提供一定的空间。金融证券市场中风险是必不可少的，只有做好风险的准确评估，不断完善外部监督管理机制，才能使监管工作真正有效化与合理化。

　　(二)建设全方位的证券市场监管机制

　　为了使证券市场得以健康发展，构建一套全面的证券市场监管机制至关重要。我们通过对当前政府在监管方面以及企业在管理中的不足之处进行细致、全面的分析，寻求有效的管理体制已是大势所趋[2]。证券市场监管部门只有不断创新管理理念，深化监督管理力度，使监管工作真正有效化。此外，还应发挥政府的主导性作用，将政府的监管规定的许可的范围内，并采取行之有效的措施加强对证券市场的监管力度，从而为投资者提供一个安全性能高的投资渠道，全方位保障投资者的合法权益。

　　(三)强化证券市场法制化建设的力度

　　对在金融证券市场中存在的不足之处应制定出切实可行的监管方案，使投资者在受到相关侵害时能够有法可依。

　　1.应在短期内真正将证券市场的相关法律法规落实到位，弥补相关《证券法》中存在的不足之处，增强政策制度在制定、实施以及处罚等方面的监管力度。

　　2.制定有效的监管机构管理制度体系，对证券机构所应承担的责任以及拥有的权利要作出明确的界定。不管是在机构的设置上亦或是人员的配置上等层面都应作出明确的规定。

　　3.制定监管道德行为规范，用以约束相关人员的某些行为。

　　4.制定具体的行政复议以及相关诉讼程序，确保行政监管工作的合理化与有效化。尤其是政府部门要通过相关法律制度并结合市场发展的相关需求不断改进与完善证券监管的法律制度，对制度中的具体细则进行逐一细化，增强监管的成效性。

　　综上所述，我国金融证券市场已经经历了一个长期的发展过程，监督管理制度也日渐完善。为了保证我国金融证券市场更加的成熟、稳定，需要建立可续的监督管理体系，认真分析市场监督管理存在的问题，并指出相应的处理措施，只有这样才可以使我国的证券市场进一步取得新的发展。

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